Кредит для малого бизнеса от государства в 2022

Российские компании, которые должны платить кредиторам из недружественных стран больше 10 млн рублей в месяц, временно могут это делать не в валюте, а в рублях. Для этого надо направить в российский банк заявление об открытии на имя иностранного кредитора или номинального держателя счета типа «С». По нему станут проводить расчеты. Центробанк уже установил режим такого счета. Он же будет разъяснять новый порядок.

Малый и средний бизнес из пострадавших отраслей может получить отсрочку платежей по кредитам, взятым до 1 марта 2022 года. Максимальный срок каникул — полгода. Воспользоваться ими могут также фирмы и ИП, которые в 2022 году уже обращались за кредитными каникулами из-за коронавируса.

• соблюдение лицензионных требований;
• компании и ИП, которые работают в определенных сферах, в частности в здравоохранении, в образовании, в социальном обслуживании, теплоснабжении;
• фирму или предпринимателя, которых менее трех лет назад привлекли к ответственности по КоАП РФ в виде приостановления деятельности.

С 9 марта налоговые инспекции временно прекратили подавать в арбитражный суд заявления о банкротстве компаний, у которых есть долги по налогам и взносам. Об этом сообщила ФНС. Приоритетом будет сохранение бизнеса. Для этого ИФНС предписано использовать такие процедуры, как налоговая рассрочка и мировые соглашения.

И объявил, что уже разработаны две антикризисные программы льготного кредитования малого и среднего бизнеса. Они позволят компаниям и ИП получить оборотные кредиты сроком до 1 года, а также инвестиционные кредиты на срок до 3 лет. По обеим программам ставки будут не более 15% годовых для малых компаний и не более 13,5% — для средних. Программы пока в разработке, как появятся подробности, расскажем о них.

Меры поддержки бизнеса и граждан с

По причине проведения Россией специальной военной операции на Украине с конца февраля 2022 года многими странами были введены новые пакеты финансовых и экономических санкций. В таблице ниже изложены новые меры поддержки российского бизнеса и граждан РФ, которые вводятся (материал постоянно актуализируется).

Для этого нужно разрешение учредителя медорганизации. При этом годовой объем таких закупок лекарств или расходных материалов не должен превышать 50 млн руб., а в отношении медизделий — 250 млн руб. Важно: все это не должно быть произведено на территории государств, введших в отношении РФ санкции.

Ещё одна мера – стимулирование развития производства лекарств, которые не имеют российских аналогов. Правительство получило право устанавливать особый порядок лицензирования для фармацевтов, а также деятельности по техническому обслуживанию медицинских изделий.

4. Кредитным и микрофинансовым организациям (МФО), кредитным потребкооперативам, с/х кредитным потребкооперативам, жилищным накопительным кооперативам рекомендовано приостановить до 31.12.2022 принудительное выселение должников (бывших собственников и совместно проживающих с ними) из жилых помещений, на которые кредиторами ранее было обращено взыскание.

На организации, занимающиеся реализацией и установкой, тестированием, а также сопровождением отечественных решений, распространили налоговые преференции и послабления, которые положены IT-компаниям. Это льготная ставка налога на прибыль и пониженные тарифы страховых взносов.

Эта организация отвечает за развитие и поддержку малых предприятий в научно-технической сфере и непосредственно оказывает финансовую помощь целевым проектам. Особенно известна программа «Умник», ориентированная на поддержку талантливых молодых инноваторов. Но также есть программа для стартапов «Старт», разные предложения по поддержке предприятий «Развитие», «Интернационализация», «Коммерциализация».

В 2022 году аграриям из регионов Дальнего Востока увеличили размер грантов на развитие семейных ферм и сельхозкооперативов. Если ранее объем поддержки достигал не более 60 %, то теперь он увеличился до 70 %. При этом возможно компенсирование до 20 % оставшихся затрат за счет средств регионального бюджета.

Детали и условия программ поддержки, на основании которых можно претендовать на помощь государства в развитии бизнеса, можно узнать на региональных порталах малого и среднего предпринимательства. В поисковиках можно вбивать запрос таким образом: «региональный портал малого и среднего предпринимательства ».

• подавать заявки и все необходимые документы на гранты можно в электронной форме (в том числе справки об уплате налогов и сборов, бизнес-планы проектов, информацию о численности сотрудников, копии учредительных документов, выписки из ЕГРИП и ЕГРЮЛ);
• сокращены сроки проведения конкурсного отбора.

Субсидия от центра занятости доступна гражданам, достигшим возраста 18 лет. Но чтобы ее получить, необходимо встать на учет в центр занятости, то есть иметь статус безработного и получать пособие. Стоит также учесть, что субсидии дают не всем, поскольку их ограниченное количество, и выдаются они в начале финансового года (нужно постараться попасть в нужный период). Об этих и других тонкостях рассказывает Василий Пучков, заместитель директора регионального центра поддержки олимпиадного движения.

Эта организация занимается государственной программой финансовой поддержки МСП, предоставляя малому бизнесу прямые гарантии для получения кредитов от банков и оказывая помощь в использовании кредитных средств при недостаточности залогового обеспечения.

Кроме того, можно воспользоваться поиском на сайте «Мой бизнес» в разделе «Центры инфраструктуры МСП в вашем регионе». Здесь достаточно указать на карте регион, после чего система предоставит сведения о местных отделениях и укажет сайт, на котором содержится вся информация по господдержке.

Данная организация занимается развитием и поддержкой малого бизнеса в научно технической сфере деятельности и непосредственно финансирует целевые проекты. К примеру, программой организации была «Умник», которая ориентирована на помощь талантливым молодым инноваторам. Кроме того, у организации есть и иные программы — «Старт» для стартапов и другие.

В 2022 году субъектам сельского хозяйства на Дальнем Востоке повысили величину грантов на развитие семейных ферм и сельхозкооперативов. Раньше такая помощь составляла не больше 60%, а теперь она увеличена до 70%. При этом можно компенсировать до 20% оставшихся расходов за счет средств бюджета региона.

В соответствии с обновленным механизмом господдержки субъектов МСП предприниматели получили возможность покупать отечественное программное обеспечение дешевле вдвое. Однако для этого требуется удовлетворять критериям по среднесписочной численности сотрудников и доходам.

Напомним, что «зонтичный» механизм поручительств был запущен в пилотном режиме в сентябре 2022 года. За это время малому бизнесу выдано более 1500 кредитов на сумму 12,7 млрд рублей. Как отмечают чиновники, каждый четвертый такой кредит был получен предпринимателем из отрасли, в наибольшей степени пострадавшей от коронавируса, а каждый пятый – предпринимателями, которые ранее не могли их получить.

«Зонтичный» механизм поручительств даст возможность получить деньги тем предпринимателям, у которых для их получения нет достаточного залога. К таким предпринимателям придет на помощь Корпорация МСП, которая выдаст поручительства банкам, тем самым гарантируя выполнение обязательств по кредитам.

Для того чтобы получить поручительство по кредиту, предпринимателю не нужно обращаться в Корпорацию МСП и ждать одобрения. Оно будет предоставляться мгновенно в «одном окне» банка вместе с кредитом. Для этого достаточно соответствовать требованиям, перечисленным в Правилах . Это значительно сэкономит время.

Кредит для малого бизнеса от государства в 2022 году: как получить льготный кредит

• субсидии: для безработных на открытие бизнеса, для начинающих предпринимателей;
• поручительство по лизинговым и кредитным договорам;
• выдача займов по сниженным тарифам;
• компенсация процентов по кредитным продуктам;
• возмещение расходов при участии субъекта в ярмарках, выставках;
• гранты (безвозмездный кредит);
• налоговые льготы, как начинающим, так и действующим предпринимателям;
• микрофинансирование малого бизнеса.

• компании, развивающиеся в инновационной отрасли;
• фирмы, занимающиеся производством продукции импортозамещающей разновидности;
• предприятия, создающие оборудование и механизмы с целью их использования при добыче и переработки полезных ископаемых.

В развитии предпринимательства заинтересовано практически каждое государство на планете. Благодаря успешной работе субъектов малого и среднего бизнеса, улучшаются экономические показатели страны, растет уровень жизни обычных граждан. Поддержка бизнесменов – одно из важных направлений российского правительства. В этой статье будем обсуждать, можно ли получить кредит для малого бизнеса от государства в 2022 году, есть ли важные особенности, какие условия, разновидности госпрограмм и прочие нюансы.

• Составить письменное обоснование для получения денежных средств.
• Документально подтвердить отсутствие задолженности перед государством, налоговыми органами, банковскими организациями.
• Доказать, что предприятие имеет основные фонды, которые будут способствовать повышению производства (нужно составить грамотный бизнес-план).
• Численность сотрудников – не более 100 человек.
• Годовой оборот – не более 400 000 000 рублей.
• Наличие положительной кредитной истории.

Кроме вышеперечисленного, государство оказывает предпринимателям имущественную поддержку по типу: предоставления недвижимости в аренду (ставки льготные), продажа имущественных ценностей (по низким ценам), формирование инфраструктуры (технопарки, бизнес-инкубаторы и прочее).

В данном случае речь идет о льготных кредитах по ставке не выше 8,5% годовых для предприятий, включенных в перечень отраслей, пострадавших из-за распространения коронавируса и введения временных противоэпидемических мер. Такие кредиты банки при поддержке ЦБ РФ выдавали в период с 1 ноября по 30 декабря 2022 года.

«Это решение позволит кредитным организациям, участвующим в указанном механизме, удовлетворить запросы субъектов МСП на получение льготных кредитов, не обработанные в конце 2022 года в связи с высокой загрузкой в этот период. Кроме того, эта мера окажет дополнительную поддержку субъектам МСП в случае дальнейшего ухудшения эпидемической ситуации», — отмечается в сообщении финансового регулятора.

О комплексе мер поддержки граждан и бизнеса в условиях санкций: федеральный закон от № 46-ФЗ

Возможность введения моратория на плановые проверки малых и средних предприятий в 2022-м и IT-компаний в 2022—2024 годах
В 2022 году Правительство может ввести мораторий на плановые проверки среднего и малого бизнеса. Кроме того, не проверять предприятия, которые по госаккредитации работают в области информационных технологий, могут вплоть конца 2024 года.

Возможность вести деятельность без продления лицензии
Правительство также оставляет за собой право принимать решения о разрешительных режимах, в частности правилах лицензирования. Для бизнеса предусматривается возможность действовать без продления лицензии или разрешения, продлевать и получать их без оценки соответствия, уплаты государственной пошлины и оплаты необходимых госуслуг. Бизнес, работающий по бессрочным лицензиям и разрешениям, получит право не проходить квалификационный экзамен и продлевать квалификационные аттестаты и не проходить оценку соответствия.

Документ определяет механизмы поддержки сектора экономики, в том числе им упрощаются установленные российским законодательством разрешительные и лицензионные процедуры, которые регламентируют особенности правового режима при закупках товаров, работ или услуг для обеспечения муниципальных и госнужд.

Документом вносятся изменения в действующие законодательные акты о госзакупках. Так, разрешается менять существенные условия контрактов, подписанных до 2023 года, в сфере муниципальных и госзакупок по соглашению сторон. Такие изменения возможны в случае, если появились «не зависящие от сторон обстоятельства, влекущие невозможность его исполнения». Решение об этом будут приниматься на уровне Правительства РФ, высшего исполнительного органа госвласти субъекта России или местной администрации.

Новые кредитные каникулы
Законом вводится также право предоставления кредитных каникулы для МСП пострадавших отраслей, заключивших договор с банком до 1 марта 2022 года. Максимальная отсрочка платежей по кредитам и займам может составить 6 месяцев.
Обратиться к кредитору можно до 30 сентября 2022 года (даже если использовали аналогичную возможность во время пандемии). Срок каникул – не более 6 месяцев.
Условия:
• среднемесячный доход за предыдущий месяц сократился более чем на 30% по сравнению со средними доходами за 2022 год
• размер кредита не больше установленного кабмином предельного уровня
• отсутствие действующей аналогичной льготы

ЦБ и правительство запускают антикризисные программы льготного кредитования МСП

Одновременно совет директоров Корпорации МСП принял решение возобновить совместную с Центробанком антикризисную программу льготного кредитования и рефинансирования малого и среднего бизнеса. Как сообщила пресс-служба Корпорации МСП, планируется, что льготное кредитование будет доступно предпринимателям как минимум до конца марта.

Инвестиционные кредиты будут предоставляться по расширенной программе стимулирования кредитования субъектов МСП, которую Банк России реализует совместно с АО «Корпорация «МСП». Ставки по ней также не превысят 15% для малых и 13,5% для средних предприятий. Лимит программы возрастет на 160 млрд рублей и достигнет 335 млрд рублей. По оценке АО «Корпорация «МСП», он будет выбран в течение 2022 года.

Банк России во взаимодействии с правительством РФ разработал антикризисные программы льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. Они дают возможность бизнесу получить оборотные кредиты сроком до одного года, а также инвестиционные кредиты на срок до трех лет, сообщила пресс-служба регулятора.

«Несмотря на изменившиеся экономические условия, параметры кредитования по ней остались прежними и предусматривают ставку до 8,5% годовых. Общий объем средств, выделенных на кредитование по программе, составляет 60 млрд рублей. И важно, что для предпринимателей доступно не только получение кредитов, но и рефинансирование ранее взятых займов на таких же условиях», — сказал генеральный директор корпорации Александр Исаевич.

В Корпорации МСП также сообщили о сохранении ставки на уровне 6% годовых для приобретения в лизинг отечественного оборудования и 8% годовых — для зарубежного оборудования. Предпринимателям по-прежнему будет оказываться услуга по доставке от производителя до предприятия и оформление всей необходимой документации.

Важно! Если с погашением данного кредита у вас проблема, проверьте, есть ли у вас возможность перекредитоваться по новой госпрограмме под 3%. Она доступна только тем, кто попал в новый перечень отраслей, которым оказывается поддержка. Подробнее о программе кредитования ФОТ 3.0 читайте в КонсультантПлюс. Пробный доступ к системе можно получить бесплатно.

Разъясняет «КонсультантПлюс»:
Период наблюдения
С 1 декабря 2022 года по 1 апреля 2022 года:
— заемщик ничего не платит банку;
— для заемщика действует конечная ставка не выше 2% годовых;
— начисляемые проценты переносятся в основной долг на дату окончания периода наблюдения.
Весь долг по кредиту, включая проценты, спишут полностью, если.
Проверить соблюдение условий списания долга можно в К+, получив бесплатный пробный доступ.

Правила выдачи кредитов на возобновление деятельности утверждены постановлением Правительства РФ от 16.05.2022 № 696. Получить такой кредит могли юрлица. Доступен кредит под 2 процента годовых был и для предпринимателей, у которых есть наемные работники. Ограничений по масштабу деятельности не устанавливалось. Льготный кредит могли взять как субъекты МСП, так и крупные компании.

• в течение всего периода кредитования численность ваших работников оставалась не меньше 80% численности на 01.06.2022 (проверяется на конец каждого отчетного месяца);
• вы не обанкротились, вашу деятельность на приостанавливали по требованию закона;
• средняя зарплата каждого вашего работника не ниже МРОТ;
• на 01.03.2022 численность персонала составляет не менее 90% от численности на 01.06.2022 — в этому случае кредит и проценты спишут полностью. Если на 1 марта 2022 года сохранено 80% от численности — долг спишут наполовину.

Что касается расходования кредита, то есть некоторые ограничения. Этими деньгами можно было оплачивать любые документально подтвержденные расходы на ведение предпринимательской деятельности, в т. ч. выдавать зарплату и гасить ранее полученные по госпрограммам кредиты. Нельзя было за счет кредита выплачивать дивиденды, выкупать собственные акции и доли в уставном капитале, тратиться на благотворительность. Банк может контролировать целевое использование, поэтому будьте готовы предоставить ему подтверждающие документы.

Фонд развития венчурного инвестирования поддерживает научно-технологические стартапы. Им предоставляют льготные займы в размере до 36 миллионов рублей. Высокотехнологичным компаниям, планирующим выход на IPO (первая публичная продажа акций), могут выдать заем до 30 миллионов рублей.

В 2022 году программу субсидирования расширили. В конце прошлого года Правительство Москвы уже приняло пятый антикризисный пакет мер поддержки. Так, на субсидию могут рассчитывать представители креативной индустрии и участники межотраслевых (отраслевых) кластеров в составе инновационного кластера в Москве. Кроме того, компенсацию предоставят за участие в международных конкурсах и фестивалях, продвижение товаров или услуг на рекламных площадках в интернете.

Этой мерой поддержки уже воспользовались более 11 тысяч предпринимателей. Они получили более 92 миллиардов рублей. Планируется выдать еще свыше 33 миллиардов рублей, заявки бизнесу уже одобрены. Партнерами программы льготного кредитования стали крупнейшие банки страны.

В 2022 году программу субсидирования расширили, чтобы поддержать предпринимателей в период пандемии. Так, стало больше видов возмещаемых расходов, выросло количество субсидируемых сфер деятельности и упростились требования к получателям. Кроме того, на некоторые виды компенсаций стало проще подать заявку. Сейчас это можно сделать онлайн на едином портале для взаимодействия бизнеса и власти в Москве mbm.mos.ru.

Столичные промышленные компании, в том числе относящиеся к субъектам малого и среднего предпринимательства, могут получить субсидии и от Департамента инвестиционной и промышленной политики Москвы. До 100 миллионов рублей в год предоставляют на возмещение затрат по лизингу, до 200 миллионов рублей в год — на возмещение затрат на уплату процентов по кредитным договорам, договорам займа и на приобретение оборудования. Еще можно возместить затраты на технологическое присоединение объектов капитального строительства к инженерным сетям. На один земельный участок выделяют не более 100 миллионов рублей в год.

Премьер-министр РФ Михаил Мишустин 1 марта утвердил постановление о выделении около 7,7 млрд рублей на льготную кредитную программу для бизнеса ФОТ 3.0, которой смогут воспользоваться компании из сфер, наименее восстановившихся после кризиса. Это общепит, сфера гостеприимства, сфера развлечения, досуга, спорта, туризма. Еще одно условие — льготные кредиты под 3% будут доступны для компаний, которые участвовали в программе ФОТ 2.0.

Он добавил, что предоставление дешевых кредитов с большой рассрочкой правительство считает адекватной и правильной мерой. «Объем предоставляемого кредита — один МРОТ (минимальный размер оплаты труда — прим. ТАСС) на одного занятого, умножить на 12 месяцев — это предельный объем, который может быть получен. Компания с численностью до 250 человек может получить кредит до 40 млн рублей», — подчеркнул Белоусов.

По его словам, в течение шести месяцев предприятия не будут выплачивать ни проценты, ни «тело» льготного кредита, а сам кредит будет выдаваться по ставке 3% годовых. «Шесть месяцев — это грейс-период, когда предприятие вообще не будет осуществлять никаких платежей по кредиту. После шести месяцев в течение 12 месяцев предприятие будет погашать кредит равными долями по очень льготной процентной ставке, которая будет установлена в размере 3% годовых. Охват, который мы планируем осуществить с помощью этой программы, — 1,2 млн человек», — добавил Белоусов.

По словам Белоусова, выдача льготных кредитов — это вторая группа мер поддержки бизнеса. «Вторая группа мер — возобновление кредитной поддержки. Так называемая программа ФОТ 3.0, которая действовала с марта по июль текущего года. Сейчас выдача кредитов прекратилась, но сама программа продолжается, поскольку образовалась задолженность», — сказал первый вице-премьер.

Ранее для пострадавших в пандемию предприятий и социально ориентированных некоммерческих организаций действовала кредитная программа с льготной ставкой 2% годовых. По этой программе российские банки в 2022 году выдали предпринимателям более 400 млрд рублей, это позволило выплатить зарплаты 5,4 млн работникам. Кредиты вместе с процентами будут списаны за счет бюджета при условии, что к 1 апреля 2022 года заемщики сохранят 90% работников.

Субсидии малому бизнесу от государства в 2022 году

• Закупка оборудования, офисного оснащения и транспорта (кроме легковых машин);
• Приобретение инструментов, хозяйственного инвентаря;
• Закупка сырья, материалов и комплектующих;
• Приобретение программного обеспечения;
• Оплата изготовления опытного образца продукта и проведения его испытаний;
• Аренда зданий и помещений, земельных участков, транспорта и оборудования;
• Подключение объектов к сетям электропередачи;
• Выплата паушального взноса по франшизе;
• Продвижение собственных продуктов или услуг;
• Оплата обучающих курсов для работников.

Вызванный эпидемией кризис поставил малые и средние предприятия в чрезвычайно тяжёлое положение, что заставило их закрыть многие перспективные проекты и заняться борьбой за выживание. Но при улучшении ситуации только сориентировавшиеся в новой обстановке предприниматели успеют освоить самые выгодные ниши. Поэтому новичкам стоит уже сегодня выяснить, как получить помощь малому бизнесу от государства в 2022 году, чтобы в нужный момент обеспечить себе необходимую поддержку.

Как получить от государства деньги на открытие бизнеса в 2022 году? Для этого необходимо представить в Центр занятости заявление и тщательно проработанный бизнес-план. После его проверки на предмет соответствия требованиям предприниматель должен защитить свой проект перед комиссией. Приоритетными для неё являются идеи, связанные с социальной направленностью и приносящие пользу обществу.

• Предприятие включено в Государственный реестр СМСП;
• Долги по обязательным платежам в бюджет не превышают 50000 рублей;
• Соискатель, ранее получавший льготные кредиты, погашал их без нарушений;
• Фирма своевременно выплачивает сотрудникам зарплату;
• Компания не проходит процедуры ликвидации или банкротства.

Политика поддержки предпринимательства на федеральном уровне ориентирована в первую очередь на небольшие компании. Возможность участия в программах помощи малому бизнесу от государства в 2022 году для любых предприятий определяется согласно критериям, установленным законом № 209-ФЗ в редакции от 27.12.2022 г:

Сбер с 9 марта начинает принимать заявки клиентов малого и среднего предпринимательства по программе льготного кредитования Банка России. Согласно программе получить льготный кредит могут малые предприятия по ставке не выше 15% годовых, средние предприятия – не выше 13,5% годовых на срок до 1 года. Срок действия программы – до 30 декабря 2022 года.

Сейчас для поддержки бизнеса разрабатывается и запускается сразу несколько государственных программ, и Сбер традиционно выступает проводником всех мер поддержки от государства к бизнесу. Сегодня мы начинаем принимать заявки от предпринимателей по новой программе Банка России. Отмечу, что Банк России очень оперативно обеспечил запуск данной программы, предоставив оптимальный процесс работы и условия как для банков, так и для клиентов, что крайне важно в текущей ситуации

Приоритетными направлениями являются сельскохозяйственные, социальные и инновационные сферы. У таких ИП большой шанс на государственное финансирование. Комиссия принимает во внимание не только область деятельности, но и планируемые объемы выручки и количество создаваемых рабочих мест.

Курирует эту программу Министерство экономического развития. Единовременная помощь молодым предпринимателям выдается с целью помочь в запуске бизнеса: зарегистрировать ИП, нанять сотрудников, закупить часть оборотных активов. Разовая выплата в 2022 году составляет около 60 000 рублей. Расчет таков: максимальное пособие по безработице в регионе * 12. Для оформления матпомощи надлежит подать заявление и составить бизнес-план.

1. Зарегистрироваться в региональном центре занятости и получать пособие по безработице.
2. Подать заявку до момента регистрации ИП. Постарайтесь отправить запрос в самом начале финансового года, т. к. желающих много, а количество выделенных средств ограничено.

Помимо федеральных, действуют и региональные меры поддержки малого предпринимательства в России. Полный перечень программ ищите на официальном сайте муниципальных органов власти. Общие направления деятельности в области регионального развития представлены на официальном сайте Минэкономразвития. Многие федеральные программы работают в совокупности с региональными: часть субсидии выделяется на государственном уровне, остаток финансируется ведомствами на уровне конкретного региона.

1. Субсидирование на федеральном и региональном уровне.
2. Налоговые каникулы.
3. Поддержка от центров занятости населения.
4. Льготное кредитование.
5. Преференции в госзакупках.
6. Участие в госпрограммах.
7. Мероприятия по восстановлению МСП после коронавируса.