Аферы с ячейками в банке

Содержание

Иональные вести Московской области

Первое и самое главное — следите за сроками аренды банковской ячейки. Покупатель квартиры обычно арендует ячейку на определенный срок. К примеру с 1-го по 20-е число. При закладке денег присутствует и продавец. Он видит, что деньги заложены и закрыты. После этого составляется соглашение о дополнительном доступе в ячейку. В допсоглашении указывается новый срок доступа. Например, со 2-го по 19-е число того же месяца открыть ее имеет право только продавец квартиры. А уже с 19-го по 20-е, к примеру, доступ имеет только покупатель — для того, чтобы он мог забрать назад свои деньги в случае, если сделка не состоялась. Покупатель обязан предоставить документы: зарегистрированный договор купли-продажи, выписку РЭУ, акт приемки-сдачи квартиры и т.д. Плюс ключ от ячейки. За этими сроками нужно внимательно следить, чтобы не вышло так, что продавец пришел забрать деньги, а доступа к ячейке у него уже нет или она пуста.

Были случаи, когда покупатели оставляли своим подельникам доверенность на доступ в ячейку. И в то время, когда покупатель с ничего не подозревающим продавцом стояли в очереди за получением с регистрации документов, мошенники забирали деньги.

Афера с банковскими ячейками по доверенности

Так как баланс счета сотрудника «Газпрома» остался неизменным, он мог только пожать плечами. Можно было бы и в полицию заглянуть, но вряд ли сегодня оперативники готовы бросаться на распутывание пустой и абсурдной ситуации.

Вскоре, а это примерно через пару недель, выяснилось, что неустановленный злоумышленник именно 25 декабря явился с липовой доверенностью якобы от родного брата абонента и переоформил по ней номер. Заодно заявив, что потерял sim-карту. То есть получил новую.

Афера с банковскими ячейками по доверенности

Так, 25 декабря у непростого менеджера «Газпрома» неожиданно отключилась мобильная связь. Он позвонил своему оператору «Мегафон», но голос в службе сервиса объяснил ему, что ныне этот номер принадлежит другому физическому лицу, посему в справках отказал. Петербуржец не понял и явился в офис «Мегафона». Там ему подтвердили, что он юридическое никто. Мужчина написал заявление в Службу собственной безопасности компании. А заявления в серьезных корпорациях рассматриваются внимательно, но не быстро.

Арендуем ячейку в банке

По идее, после того, как ячейка открыта, сотрудник банка покидает хранилище, чтобы позволить клиенту спокойно расположить свои ценные вещи в сейфе. Но в некоторых банках принята другая практика. Сотрудник банка не имеет права оставлять клиента самого в хранилище. Если человек хочет проверить свои ценные вещи (к примеру, пересчитать деньги), для этого существует специальная комната. Но переживать из-за присутствия сотрудника банка в хранилище не стоит. Ведь все хранилища во всех банках оборудованы камерами видеонаблюдения. Если человек хочет сохранить в тайне, что он кладет в ячейку, ценную вещь можно обернуть тканью или положить в коробочку.

МВД предупреждает: в сезон отпусков домушники активизируются. Поэтому, уезжая в отпуск, ценные вещи нужно пристроить под охрану. Например, арендовать специальный сейф в банке. Такую услугу предоставляют практически все банки. Но вот сами ячейки есть далеко не в каждом отделении. Как правило, только в центральном. Более того, там, где они есть, может не быть свободных мест. Поэтому перед тем, как отправиться со всеми ценностями в ближайшее отделение банка, позвоните туда и уточните наличие свободных ячеек.

БЕЗОПАСНОСТЬ БИЗНЕСА

Но был секрет, объединяющий эти два одинаковых по схеме, но различных по эффекту эпизода. Операционистка Банка «Санкт-Петербург» в случае с клиентом из «Газпрома» после изучения доверенности позвонила на мобильный номер клиента. Трубку сняли и подтвердили, что действительно родной брат должен переоформлять ячейку.

Банковские аферы: как навешивают кредиты и воруют деньги из ячеек

Дальше – больше. В базе данных банка сохранились копии паспорта, который при оформлении кредитного договора предоставлял заемщик. Это был паспорт Олега Волянского, но в нем была фотография другого человека, на вид значительно старше самого Олега. По действующим в банке правилам клиента, который получает карточку, тут же фотографируют. И на снимке, сохранившемся в компьютерной базе финучреждения, был третий человек, не похожий ни на настоящего Олега, ни на мужчину, фотографию которого вклеили в липовый паспорт. Клерк, оформлявший кредитный договор, не мог не видеть, что человек, которому он выдал карточку, ни капли не похож на фотографию в паспорте.

— Последний раз я видел свои деньги утром 14 июля, когда сам приходил в банк, — рассказал пострадавший киевлянин Александр. — Через несколько часов мне еще раз понадобилась моя ячейка. Сотрудник банка, как обычно, проводил меня в хранилище и, открыв ячейку своим ключом, вышел из помещения. Затем я открыл сейф собственным ключом и… не поверил своим глазам. Внутри было пусто! Все мои сбережения исчезли. Я тут же позвал начальника отделения банка. Она была в недоумении: «Этого просто не может быть! Кто, кроме вас, мог открыть ячейку? Это невозможно!» Потом она сама увидела, что сейф пуст. Естественно, сразу вызвали полицию. Следов взлома своей ячейки я не заметил. У ячейки, как известно, два ключа. Один — у меня, второй — у сотрудника банка. Возникает вопрос: где же преступник взял оба ключа?

Аферы с банковской ячейкой при покупке квартиры

Если Покупатель отдаст деньги Продавцу после подачи документов на регистрацию, но ДО регистрации перехода прав собственности: Покупатель может остаться и без недвижимости, и без денег, если Росреестр по каким-либо причинам откажет в регистрации прав собственности на Покупателя . Если Покупатель отдаст деньги только после регистрации перехода права собственности на нового собственника: Продавец может остаться и без денег, и без имущества, если Покупатель окажется недобросовестным. Выходом из сложившейся ситуации является продажа через банковскую ячейку с условием эксперт-сейфинга и расчеты через аккредитив.

Самая распространенная афера первичного рынка – так называемая пирамида. Основные ее звенья — банк, компания-застройщик и компания-инвестор. Необходимое условия инвестирования жилья – заключение договора с компанией-инвестором, а не напрямую с застройщиком. Практически всегда это оказывается одна и та же компания, часто – по одному и тому же юридическому адресу.

Мошенничество с банками ячейками

Вероятно, многие арендаторы ячеек до сих пор при иллюзиях, что их кэш за бронью. Каждая операция начинается с пустяковой аферы в офисе сотовой связи. Если вы арендуете ячейку в банке, а недавно у вас какой-то шутник отключал мобильный телефон, – не тратьте время на чтение. Спешите проверить свои сбережения. Для остальных «Фонтанка» узнала, что Следственным управлением УМВД по Московскому району Петербурга 23 февраля возбуждено уголовное дело по типичной части четвертой статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

Наиболее вместительная ячейка одного из крупных банков обходится по 350 рублей в месяц за аренду. Ее размеры при этом составляют 60 на 30 и 5 см в высоту. Если необходим максимальный размер, можно снять в аренду ящик высотой 60 см, его месячная стоимость составит 2 700 рублей. Кроме риэлторов по недвижимости, чья работа может быть связана с временным хранением средств в крупном размере, банковские ячейки все чаще используются частными лицами.

Мошенничество с банками ячейками

В обращении говорится, что в последнее время имели место неединичные случаи подделки постановлений Печерского суда о раскрытии банковской тайны и проведении выемки в индивидуальных банковских сейфах, пишет газета «Дело «.

В прошлой статье мы рассматривали принципиальную схему наличных расчетов через банковскую ячейку при продаже квартиры. В этой статье рассмотрим ближе типовой договор аренды банковской ячейки, а также поговорим о его нюансах и особенностях заключения.

БАНКОВСКИЕ АФЕРЫ: КАК НАВЕШИВАЮТ КРЕДИТЫ И ВОРУЮТ ДЕНЬГИ ИЗ ЯЧЕЕК

Тому, что в хищениях средств из ячеек замешаны сотрудники банка, есть много косвенных подтверждений. Адвокат еще одного пострадавшего Ростислав Кравец рассказал Резонансу о случае, когда юристы предложили банку, в котором обокрали ячейки, проверить ответственное лицо на детекторе лжи. Закончилось это тем, что «ответственное лицо» подалось в бега. Полиция до сих пор его ищет. Еще одна любопытная деталь — подобные хищения часто происходят в банках, которые вскоре ликвидируются. Складывается впечатление, что сотрудники просто не хотят уходить без «выходного пособия».

А судья Инна Федорук продолжает работать в Городокском райсуде. Валентина Волянская с 2022 года десятки раз обращалась в Высшую квалификационную комиссию судей и Высший совет юстиции с просьбой поднять вопрос об ее увольнении, но там не реагируют.

Аферы с банковской ячейкой при продаже квартиры

наличные деньги;
предметы искусства, антиквариат;
слитки и монеты из драгметаллов, драгоценные камни, ювелирные изделия;
редкие и уникальные документы, представляющие большую ценность (финансовую, научную, культурно-историческую).
ценные бумаги (акции и прочее);

А вдруг у покупателя денег потом не окажется? Компромиссом в этой ситуации может выступить банк, который гарантирует сохранность денег в ячейке своего депозитария, своевременную их передачу и, разумеется, конфиденциальность.

Способы обмана при продаже квартиры

Также для оформления сделки нелишним будет обратиться в ту фирму, имеющую лицензию, чья положительная репутация подтверждена годами успешных сделок, а также отзывами на специализированных независимых интернет форумах.

Всю документацию стоит досконально проверять, и на всех этапах подготовки и заключения сделки доступ к документам должны иметь обе стороны. Важным моментом, конечно же, является проверка самого объекта сделки, соответствия его цены средней рыночной стоимости.

Покупка квартиры – одно из самых дорогостоящих приобретений в жизни любого человека. Поэтому вопрос о безопасности при передаче денег между продавцом и покупателем становится весьма актуальным. Банковская ячейка при покупке квартиры является неплохим вариантом обезопасить момент расчета.

Да, безусловно, можно договориться о встрече на нейтральной территории, но где гарантии, что, во-первых, вы дойдете до этой нейтральной территории с такой суммой, а, во-вторых, что другая сторона договора – кристально честный человек и никому не рассказал о моменте передачи денег?

Как происходит передача денег через банковскую ячейку при покупке квартиры

Индивидуальное сейфовое хранение. Сущность его заключается в том, что гражданин заключает договор с финансово-кредитным учреждением и лицом, которое будет валютные средства забирать. При этом обсуждению не подлежат какие-либо дополнительные условия.
Ответственное сейфовое хранение. Если вы избрали данный вариант, то в первую очередь понадобится заключить договор «соглашение двух или более лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей» (ст. 420 Гражданского кодекса Российской Федерации) с банком, а потом еще и дополнительное соглашение. В последнем документе будет указан гражданин, имеющий право забрать валютные средства из ячейки.

Все манипуляции с внушительной денежной суммой осуществляются в банке, где обеспечен высочайший уровень безопасности: есть камеры наблюдения и вооруженная охрана. Вприбавок, если банк разорится или его лишат лицензии, признают банкротом, а счета будут арестованы, схожие действия не распространяются на денежные средства, которые лежат в банковской ячейке. Причина в том, что эти средства не являются собственными средствами банка.
Когда покупатель берет в аренду банковскую ячейку и кладет в нее валютную сумму, он избавляется от одной серьезной проблемы. Если по каким-то причинам стороны передумали заключать сделку купли-продажи, то клиенту волноваться за деньги не нужно, так как он в любое время форма протекания физических и психических процессов, условие возможности изменения сможет забрать их из банковской ячейки.
Торговец тоже будет спокоен. После подписания договора купли-продажи и его регистрации в Росреестре, он получает доступ к ячейке банка и в хоть какой момент может забрать оттуда денежные средства. Конкретной даты, когда он должен забрать сумму, нет, потому никто не знает, когда это случится, что тоже дает дополнительную безопасность и исключает ограбление в тот денек, когда на руках у него будет внушительная денежная сумма. Вприбавок, продавец, не выходя из банка, может «кинуть» эти деньги на депозитный счет, и до тех пор, пока они ему не пригодятся, получать с этой суммы доход.
Еще один плюс заключается в том, что в банковской ячейке может храниться сколь угодно большая сумма, и никаких ограничений не предвидено. Вдобавок, если понадобится продлить срок аренды, то это можно сделать без заморочек в любое время.

Мошенничество с ячейками

В результате продавец рискует получить именно ту сумму, которая указана в договоре, — причем абсолютно законно. Всегда стоит указывать в договоре купли-продажи реальную стоимость продаваемого жилья. Пусть налог заплатите больше — зато будете уверены, что вам отдадут всю желаемую сумму.

Заказать звонок Как не стать жертвой мошенников при продаже квартиры Всегда существуют риски при купле-продаже квартиры или иной недвижимости, как вторички, так и новостроя. Но, к сожалению, стать мишенью мошенников могут как продавцы, так и покупатели.

Банковская ячейка: стоимость аренды

Как примечание, можно отметить, что вам будут предлагать различные услуги: пересчет и проверка денег на подлинность, консультации специалистов. Учтите, что за каждую услугу нужно будет заплатить несколько сотен российских рублей. Иногда могут потребовать открыть счет в банке (за открытие нужно заплатить). Но это бывает очень редко.

Сюда же нужно приплюсовать страховку, которую требует банк (в пределах 3000 рублей) за возможную потерю ключа от ячейки. Страховка от возможной потери возвращается в том момент, когда заканчиваются все расчеты между продавцом и покупателем и ключ благополучно возвращается представителю этой финансовой организации.