Виды мошеничества с банковскими ячейками при продаже недвижимости

Виды мошенничества при покупке

Использование орфографических ошибок и описаний. Так к примеру если слово “задаток” заменить на “залог”, то сделка приобретает совершенно иной характер. Продавец становится должником, ведь залог говорит о том, что продавец должен покупателю некую сумму.

Задаток первого покупателя перебивается большим задатком второго покупателя. Потом второй покупатель требует возврата своих денег, причем в двойном размере. Так как продавец уже нарушил условия сделки с первым покупателем. Мошенники могут также апеллировать судом, что дескать покупатель собирался продать квартиру сразу двум людям…

Виды мошенничества при покупке квартиры

• правоустанавливающие бумаги (к примеру, соглашение приватизации);
• выписка из домовой книги с указанием собственников;
• справка из паспортного стола о состоянии квартиры;
• справка из БТИ;
• квитанция, подтверждающая выплату государственной пошлины;
• справка об отсутствии задолженностей;
• паспорта всех собственников;
• письменные разрешения на продажу недвижимости от остальных собственников;
• свидетельство собственности;
• техническая и кадастровая документация;
• разрешение органов попечительства, если в жилой площади зарегистрированы дети.

• подписание соглашения приобретения без заключения ДДУ;
• подписание соглашения с посредником (при этом застройщик не несет ответственности);
• участие в ЖСК (необходимость выплаты крупных взносов, долгий срок до въезда в квартиру).

Популярные схемы мошенничества с недвижимостью

Пожалуй, самой старой схемой мошенничества является присвоение недвижимости, принадлежащей асоциальным слоям населения. Делается это путем банальной подделки документов, причем в таких преступлениях часто принимают участие нотариусы, работники БТИ и государственные служащие. В печально известные девяностые годы такое явление носило едва ли не массовый характер. К сожалению, спустя 20 лет подобные преступления все равно не редкость.

В нашей практике был такой случай. За оформление встречной сделки взялся один из дальних знакомых наших клиентов. Он якобы работал риелтором в одном из агентств недвижимости. Он собственно и подобрал приемлемые варианты для встречной сделки. Оставалось лишь оформить документы и произвести расчеты. На этой стадии псевдо риелтор стал затягивать с покупкой квартиры. Вскоре он предложил сначала продать квартиру без встречной сделки, а пока будут оформляться документы приобрести вторую квартиру по сделке. Полученные с продажи квартиры деньги стороны договорились положить в банковскую ячейку. При этом основной договор подписан не был. Вскоре выяснилось, что покупка новой квартиры по какой-то причине срывается, а первая квартира, как вы поняли, уже продана. Он пообещал подобрать другой вариант, деньги же остались в ячейке. Новую квартиру купить не удалось, потому, что деньги из ячейки просто исчезли. При этом вины банка нет никакой. Просто мошенник составил договор с правом доступа к ячейке третьего лица, которое на законных основаниях взяло деньги.

Виды мошенничества при покупке и продаже квартиры

Подобный сценарий оспаривания сделки возможен и в том случае, если продавец состоит на учёте в наркологическом диспансере или ПНД. Поэтому справки от продавца из этих заведений при заключении договора купли/продажи крайне желательны. Нотариальное заверение договора купли/продажи, когда удостоверяется способность продавца понимать значение своих действий и его дееспособность, тоже не будет лишней. А в некоторых случаях просто необходимой.

Но бывает и так, что застройщик рад бы достроить дом, но сталкивается с финансовыми трудностями или не может преодолеть какой-то административный барьер. Ещё случается, что дом годами стоит построенным, но не может быть заселён из-за невозможности его сдачи. Покупателю-дольщику, который не может получить свою квартиру, уже, в сущности, не так важно, был ли изначально злой умысел у застройщика или нет. Ведь всё равно пострадавший не может ни вернуть вложенные средства, ни пользоваться жильём, на покупку которого их потратил. Каковы основные причины?

Виды мошенничества при покупке и продаже квартиры

Продажа квартиры, находящейся в залоге или под другим обременением. Мошенник может попытаться продать вам квартиру, заложенную при получении им кредита, что тоже является весьма распространённым явлением (особенно часто встречалось в богатые на криминальные события 90-е). Сейчас обременения на право собственности, в том числе и залог, проверяются достаточно легко. Для этого заказываете через сайт Росреестра выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество, платите двести рублей и через пять дней её получаете. Выписка должна быть максимально «свежей» на момент сделки, но это может не спасти от мошенничества. Дело в том, что регистратор должен получить информацию о наложенном обременении в течение трёх дней. Поэтому возможен случай, когда регистрируется сделка с уже наложенным, но ещё не известным регистратору обременением. Подобные случаи решаются в судебном порядке. Исход судебного разбирательства предсказать невозможно.

Конечно, сейчас для мошенников не такое раздолье, как, скажем, в 90-е, и многие мошеннические схемы былых времён исчезли из криминальных сводок. Законодатели пытаются поставить заслон для мошеннических схем, а механизмы проверки квартиры на юридическую чистоту стали совершеннее и доступнее. Однако не стоит обольщаться. Одни схемы ушли в прошлое, но появляются другие, преступники находят всё новые способы обмана продавцов и покупателей. И, конечно, на сто процентов обезопасить себя от неприятностей не может никто. Но попробовать точно стоит.

Мошенничество с квартирами: покупка и продажа квартир

Банковские работники тщательно проверяют на честность каждого своего клиента, а также стараются максимально снизить риски в случае неплатежеспособности заемщика. Для таких целей в договоре могут быть прописаны определенные условия по страховым случаям, что следует внимательно изучить перед подписанием. Например, передача жилья в собственность кредитной организации в случае просрочек и невыполнения требований по досрочному погашению всего долга, что выполнить практически невозможно.

Перед тем как принять окончательное решение, ещё раз просмотрите каталог объявлений со схожими квартирами в том же районе. Возможно, в последний момент вам попадется вариант чуть дороже, зато без залога.
Убедитесь, что в квартире нет «скелетов в шкафу»
Если вас всё устраивает в квартире, не спешите оформлять сделку. Задумайтесь: зачем прежний хозяин решил дешево продать такой прекрасный объект недвижимости? Лучше всего прямо задать ему этот вопрос и убедиться, что ответы вас устроят. Для верности пообщайтесь с соседями по подъезду, поищите информацию о доме и районе в интернете. Возможно, вы откроете какие-то неожиданные детали, которые сделают куплю-продажу невозможной.
Продать жильё с обременением не так просто. Каждый существенный недостаток, который вы найдёте в квартире, может стать поводом для разумного торга.

Мошенничество при продаже квартиры со стороны покупателя либо продавца

Если суд вынесет постановление о том, что был факт нарушения закона, тогда сделка будет аннулирована, и деньги вернут покупателю. Существует много случаев, когда привлечь к ответственности некого, поскольку недобросовестный гражданин скрывается, забрав с собой финансовые средства.

Кооперативные ЖСК. Подобная схема мошенничества была распространена в двухтысячные годы. Кооператив представляет собой классическую пирамиду, которая пытается удовлетворить интересы пайщиков, от средств, поступающих от новых членов ЖСК. Однако его руководство не возвращает убытки и неустойки. Средство не всегда направляются на строительство жилья, а часто направлено на другие нужды.

Мошенничество при продаже квартиры на вторичном рынке — предупрежден, значит вооружен

Мошенники могут действовать не только со стороны продавца. Схемы обмана существуют и со стороны покупателей, поэтому собственникам также стоит быть осторожнее, чтобы не остаться без квартиры. Расскажем о распространенных видах обмана.

Еще проще провернуть эту схему, если продавец уже состоит на учете в наркологическом или психоневрологическом диспансере. Рекомендуется требовать предоставления справок из этих учреждений или водительского удостоверения перед заключением сделки.

Способы обмана при продаже квартиры

Важный момент: в договоре не должно быть пустых мест, которые во исполнение чьего-либо корыстного умысла могут быть заполнены другими, невыгодными вам условиями. Во избежание таких конфузов, следует подобные пустые места прочеркивать.

Депозитарий в условиях современности – наиболее надежный вариант передачи денежных средств при совершении сделки купли-продажи квартиры. Однако надежность такого метода проявляется при грамотном его использовании.

Мошенничество при покупке и продаже квартир

Причем оспорить возможно по многим основаниям, в том числе, признание продавца впоследствии недееспособным. Также возможно признание сделки купли-продажи недвижимости недействительной, если продавец докажет, что в момент совершения сделки он находился в состоянии не способным понимать значение своих действий.

Если вы стали жертвой мошенников при купле-продаже недвижимости, необходимо срочно подавать заявление по данному факту в полицию. В таком заявлении указывайте существо ситуации в хронологическом порядке и просите привлечь виновное лицо к уголовной ответственности по статье мошенничество. Очень подробно в заявлении ситуацию описывать не стоит, вас все равно сотрудник полиции будет опрашивать, и все детали будет занесены в протокол.

Схемы мошенничества при сделках с недвижимостью: варианты обмана и способы нивелирования рисков

• Нарушение продавцом срока подготовки документов для оформления договора. В ответ покупатель требует уплаты двойного задатка или снижения стоимости квартиры.
• Второй покупатель перебивает задаток первого и требует возврата внесенного задатка в двойном размере, шантажируя продавца двойными продажами.
• Игра терминами: задаток заменяется на залог, и продавец становится должен покупателю денег.

Когда сроки на возврат обеспечительного платежа выходят, продавец отказывается заключать основной договор. Жертва обращается в суд, но вернуть переданные деньги не всегда возможно. К тому же сторона несет дополнительных судебные расходы.

Продаем квартиру: как не стать жертвой мошенников

Главная цель продавца – получить сполна все причитающиеся деньги без обмана. Начиная свою деятельность по реализации жилья, не забудьте об этом. Большая часть мошеннических схем связана с продавцами недвижимости. Здесь возможны и фальшивые документы на жилье, и сокрытие недостатков квартиры, и «сюрпризы» в виде прописанных дальних родственников или наложения обременения на квартиру. Покупатели-мошенники встречаются реже, и вся суть их плана сводится к одной цели – заплатить как можно меньше денег или вообще оставить вторую сторону «с носом». Из этих особенностей следует исходить при встрече с покупателем и заключении с ним сделки.

Полезный совет. Отказывайтесь от сделки наличными. А договор поручите тщательно проверить риелтору или своему юристу. Следите за сроками аренды банковской ячейки и откажитесь подписывать соглашение, по которому доступ к ней вы можете иметь только вместе со второй стороной: мошенник всегда сможет сделать так, чтобы вы не получили своих денег.

Как обезопасить себя от мошенников при купле

Снять деньги с данного счета продавец сможет только после истечения вышеуказанных сроков с момента официальной регистрации договора купли/продажи в органах государственной регистрации и предоставления этого документа в банк. Покупатель имеет право расторгнуть сделку покупки недвижимости в одностороннем порядке и забрать свои деньги. Аренда банковской депозитарной ячейки оплачивается сторонами сделки.

Вне зависимости от формы собственности (т.е. государственный или коммерческий банк), в любой банковской организации сегодня есть новая услуга, разработанная специально для надежного совершения сделок купли/продажи недвижимости. Банки предлагают особое финансовое хранилище — депозитарные ячейки, созданные с целью абсолютного сбережения денежных средств до момента официального оформления всех необходимых документов по факту продажи или приобретения имущества.

Мошенничество при покупке и продаже квартир

Еще один способ — просьба покупателя указать в договоре и расписке заниженную стоимость квартиры. Однако помните, что в случае обмана суд может взыскать лишь ту сумму, которая указана в договоре. И ни копейкой больше.

Мошенники также продают квартиры по доверенности сразу нескольким покупателям. Они одновременно заключают несколько договоров и получают деньги. Затем аферисты попросту скрываются с деньгами. Просто и эффективно.

Банковские ячейки не спасают от мошенников

Тем не менее, использование депозитных ячеек по сей день является самым популярным способом передачи денег при совершении сделок с недвижимостью. «Люди выбирают ячейки для расчетов, потому что вся сумма денег в момент совершения сделки находится в банке, являющемся третьей, независимой стороной, — отметил Дмитрий Кожевников. — До совершения сделки стороны вместе закладывают необходимую сумму в ячейку, после завершения сделки продавец может забрать из сейфа деньги. Если сделка по каким-то причинам не состоялась, покупателю предоставляется некоторое время, чтобы он мог прийти с паспортом и забрать свои средства. То есть деньги находятся в отчуждении, и ни одна из сторон не имеет права доступа к депозитарной ячейке без исполнения определенных условий».

В одном из банков столицы украли 3,3 миллиона долларов. Как сообщила радиостанция «Сити FM», потерпевшим оказался 40-летний москвич, решивший воспользоваться банковской ячейкой для сохранения средств, вырученных от продажи квартиры в жилом комплексе «Воробьевы горы» на Мосфильмовской улице.

Передача денег через банковскую ячейку при продаже квартиры

Спасибо за ответ!
А как был прописан пункт расчеты между сторонами? «Денежные средства в размере . уплачиваются покупателем продавцу наличными денежными средствами в течении . дней после перехода права собственности к покупателю»? или прописывается, что деньги находятся в ячейке в таком-то банке

Как я понимаю, договор купли-продажи не имеет никакого отношения к аренде банковской ячейки, в банке составляется только договор аренды ячейки, где прописываются определенные условия: кто имеет доступ, в какие сроки и при наличии каких документов, а договор купли-продажи у продавца и покупателя свой.