Программа Помощи Ипотечным Заемщикам 2022 Куда Обращаться

Содержание

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022 год

Принятый законодательный акт способствовал увеличению уставного капитала АИЖК до 4,5 миллиарда рублей, что безусловно будет играть только положительную роль в процессе предоставления помощи проблемным ипотечникам. Для получения финансовой поддержки по ипотеке со стороны государства заемщик должен соответствовать всей совокупности следующих критериев: Отнесение к категориям населения, на которые распространяются условия данной Программы:

Государством были разработаны и приняты к реализации программы помощи таким заемщикам, направленные на снижение проблемной задолженности и оказание действенной финансовой поддержки отдельным категориям граждан. Подробнее о правовых основах таких программ, опыте обращения и ограничениях – читайте далее.

Рефинансирование ипотеки в Сбербанке позволяет: Какие кредиты можно рефинансировать На данный момент Сбербанк предоставляет возможность консолидировать в одном кредите не только ипотеку, но и иные займы, ранее полученные в разных финансовых учреждениях. При помощи такой программы кредитования, как «Рефинансирование под залог недвижимости» можно перекредитовать:

Прежде всего, это касается Сбербанка России. Процедура получения финансовой помощи нуждающимся и проблемным заемщикам состоит из следующих этапов: Подача заявления в банк. В настоящее время прием заявок осуществляют ведущие банки страны, среди которых Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Связь-банк, Абсолют банк и другие.

гражданин должен учитывать возможные риски падения и роста иностранной валюты, оформляя валютный заем;
перерасчет по курсу на дату заключения договора ущемляет права кредитополучателя, поскольку по итогу ссуда не будет возвращена в полном объеме.

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022 году

Программы помощи ипотечным заемщикам в 2022 году направлены на снижение финансовой нагрузки отдельных категорий граждан. Главным нововведением этого года стало появление так называемой льготной ипотеки под 6%. Но будут актуальными для населения и другие разновидности поддержки.

полные и неполные семьи, в которых есть 1 или более несовершеннолетних детей (причем учитываются не только собственные, но и усыновленные дети);
люди, принимавшие участие в боевых действиях и имеющие соответствующий статус;
люди с официальной инвалидностью (причем инвалидность может быть присвоена не только родителям, но и детям – получить субсидию можно в обоих случаях);
лица с иждивенцами (к последним относятся дети, находящиеся на попечительстве у своих родителей, в возрасте до 23 лет при условии обучения на дневной форме).

наличие российского гражданства;
документальное подтверждение того, что расходы по ипотеке возросли на 30% и более процентов по сравнению с размером первоначальных платежей;
размер дохода на каждого члена семьи после вычета ежемесячного взноса не превышает 2 прожиточных минимумов (эта ситуация должна быть актуальной на протяжении хотя бы 3 последних месяцев до момента обращения за реструктуризацией в банк).

паспорт гражданина РФ;
ипотечный договор и допсоглашение при его наличии;
справка, свидетельствующая о размере оставшейся задолженности;
выписка из ЕГРП;
справки о доходах на всех работающих членов семьи и созаемщиков, если таковые имеются;
подтверждающие существенное снижение доходов документы (их перечень определяется индивидуально в зависимости от ситуации, например, при утрате работы предоставляется справка из центра занятости о постановке на учет).

Цена за 1 м 2 квартиры не должна быть выше средней стоимости типового жилья в регионе покупки более чем на 60%. Стоимость рассматривается на момент оформления кредита, сведения берутся из данных Федеральной службы государственной статистики.
Отсутствие другого жилья в собственности заемщика с 30 апреля 2022 года. Наличие этих сроков не позволит заемщикам переписать недвижимость с целью получения поддержки от государства. Единственное исключение – все члены семьи могут иметь долю в ином жилом помещении, но не более половины в совокупности.

Увеличение размера ежемесячного платежа на 30% и выше. Сравнению подлежит первый взнос и последний, который был внесен перед подачей заявления.
Банк-кредитор должен быть участником программы помощи.
Первоначальный ипотечный займ должен быть оформлен не менее года на момент подачи заявления на участие в программе помощи. Исключения составляют случаи, когда был взят кредит на погашение жилищного займа, полученного более 12 месяцев до даты составления документа на реструктуризацию.
Предоставление банку заявления и полного пакета документов.

Чтоб стать участником программы рефинансирования ипотеки от АИЖК и «Сбербанка», необходимо написать соответствующую заявку в любом отделении банка, где работают специалисты по кредитованию. Уточнить условия можно в агентстве ипотечного жилищного кредитования по телефону или на официальном сайте дом.рф.

Претендент на государственную помощь при погашении ипотеки должен являться гражданином РФ.
Заработок заявителя за вычетом ежемесячного ипотечного платежа не должен превышать двойной величины прожиточного минимума, принятого для населенного пункта, в котором проживает ипотечный заемщик, на каждого из членов семьи. Учитываются сведения за последний трехмесячный период. Ипотечный платеж при этом должен увеличиться минимум на 30% от величины стартового платежа.

рождение ребёнка поможет получить компенсацию семье за 18м² жилой площади;
появление второго малыша позволяет получить помощь на дополнительные 18м² жилья;
решение завести третьего ребёнка даёт возможность на полное погашение ипотечного долга государством (это зависит от стоимости и площади квартиры).

Площадь помещения не должна превышать установленного предела, для однокомнатной квартиры он составляет 45 кв. м., для двушки — 65 кв. м., для квартир с 3-мя и более комнатами — 85 кв. м.
Стоимость 1 кв. м. общей площади не превышает более, чем на 60% среднюю стоимость по недвижимости в регионе.
У вас нет в собственности иного жилья (кроме ипотечного), или ваша доля в общей долевой собственности не превышает 50%.

Программа Помощи Ипотечным Заемщикам 2022 Многодетным

Кроме рефинансирования ипотеки при рождении второго ребенка в 2022 году, продолжается программа поддержки многодетных родителей. К таковым относятся материнский капитал, работающий до 2022 года. Данная программа рассчитана на молодых родителей, у которых на свет появился второй ребенок. Они имеют право получения субсидии от государства и направления на ограниченные цели, куда относится погашение действующего займа или оплата первоначального взноса.

Еще несколько лет назад Правительство стало внедрять программы поддержки ипотечных заемщиков. Так, реструктуризация ипотеки стала доступной еще весной 2022 года, как раз после вступления в силу соответствующего Постановления. Главной особенностью такой реструктуризации стало то, что послабления клиенту предоставляют не банки, а государство за счет бюджетных средств.

Суть нового закона, который был принят в очень сжатые сроки, заключается в следующем. Если у российской семьи появляется третий ребенок в период с 2022 до конца 2022 года, то им государство предоставит выплаты на 450 тыс. рублей для погашения части ипотеки.

Акт освидетельствования проведения основных работ по строительству объекта индивидуального жилищного строительства или акт освидетельствования проведения работ по устройству фундамента (в случае использования части средств социальной выплаты, предоставленной в размере, предусмотренном пунктом 12 Правил) оформляется органом, уполномоченным на выдачу разрешения на строительство (управление архитектуры и строительства администрации города Владимира), на основании заявления лица, получившего разрешение на строительство (реконструкцию) индивидуального жилого дома или уведомления о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства, или его представителя.
Уполномоченный орган организует осмотр объекта индивидуального жилищного строительства в присутствии лица, подавшего заявление об обследовании объекта, или его представителя. При проведении осмотра могут осуществляться обмеры и обследования объекта.
По результатам осмотра объекта индивидуального жилищного строительства составляется акт освидетельствования по форме, утвержденной уполномоченным органом.
Акт освидетельствования выдается уполномоченным органом лицу, подавшему заявление об обследовании объекта, или его представителю лично под расписку либо направляется заказным письмом с уведомлением в течение 10 рабочих дней со дня получения заявления.
Уполномоченный орган отказывает в выдаче акта освидетельствования в случае, если в ходе обследования объекта индивидуального жилищного строительства установлено, что такие работы по монтажу фундамента, возведению стен и кровли или устройству фундамента (в случае использования части средств социальной выплаты, предоставленной в размере, предусмотренном пунктом 12 Правил) не выполнены в полном объеме.
Решение об отказе в выдаче акта освидетельствования может быть обжаловано в судебном порядке.

Механизм предоставления ипотеки многодетным семьям уже хорошо отработан, так что никаких сложностей возникнуть не должно. Главное, что нужно помнить – хоть речь и идет о государственной программе, решение, давать в долг конкретному заемщику или нет, принимает банк.

Программа помощи ипотечным заемщикам АИЖК в 2022-2022 годах

С развитием банковской системы и кредитных правоотношений оформление ипотеки для многих стало реальной возможностью приобретения собственных квадратных метров. Однако по сей день процентные ставки по жилищному кредитованию оставляют желать лучшего. Поэтому довольно немаленьким оказывается ежемесячный платеж. С наступлением в жизни форс-мажорных обстоятельств не каждый семейный бюджет выдерживает натиск долгового бремени.

Задавшись целью получить государственная помощь, прежде всего, необходимо обратиться в тот банк, где оформляли ипотечный кредит. В программе участвует обширный перечень банковских организаций, возможно и ваш к ним относится. В любом случае можно обратиться в контактный центр учреждения и узнать необходимую информацию.

Таким образом, не каждая жилплощадь может отвечать заявленным установкам. Например, Куликовы проживают в ипотечной квартире в городе, а за городом им по наследству достался дом с общей прерогативой собственности 75%, что превышает максимально разрешенный предел. Они не смогут стать участниками программы.

ВНИМАНИЕ . После представления полного перечня документации сотрудник обязуется направить их в уполномоченное учреждение для рассмотрения. На протяжении месяца осуществляется проверка, однако точного времени для принятия решения не установлено. Если делать выводы, по отзывам клиентов, то она может затянуться и до полугода.

Многие заблуждаются, считая, что процедура реструктуризации невыгодная для банковских организаций и именно поэтому часто отказывают в ней. Однако это не совсем правильно, поскольку банку гораздо невыгоднее потерять вовсе на процентах и зависшем долге, нежели уступить по реструктуризации и получить все то же самое от государства.

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022 году

За последние три месяца к моменту обращения за господдержкой среднемесячный доход семьи заемщика должен быть меньше или равен двукратному размеру регионального прожиточного минимума.
Ежемесячный платеж по ипотеке вырос на 30% и более процентов по сравнению с величиной ежемесячного платежа, установленного на дату заключения кредитного договора.

разрешать реструктуризацию в случае, если заемщик, его финансовое положение, предмет залога и прочее не соответствуют предъявляемым требованиям, но только одному или двум, не более;
увеличивать лимит помощи в пределах его двукратного размера.

внесения периодических (плановых) платежей по ипотеке (нельзя, например, договориться об отсрочке погашения кредита);
всех видов страхования и платежей по страховкам, которые установлены кредитным договором (даже если страхование носит добровольный характер, согласившись на него, заемщик обязан своевременно и в полном объеме нести свои обязательства по договору страхования).

Согласно разъяснениям АИЖК, одобрение реструктуризации при несоответствии заемщика 1 — 2 требованиям или увеличение размера поддержки до 3 млн. рублей – меры, направленные на помощь тем, кто попал в тяжелейшее финансовое положение либо очень нуждается в господдержке, хотя и не имеет на это формального права. При этом каждый случай рассматривается персонально, чтобы исключить фальсификации, обман или злоупотребление правом. Например, вполне могут получить разрешение семьи, где площадь жилья всего на пару квадратных метров превышает допустимый лимит, у которых доход чуть превышает установленный уровень, или те, у кого доля в праве собственности на еще одно жилье несколько больше 50%, но это жилье – «убитая хрущевка», к примеру.

Изменение валюты кредитования для кредитов, оформленных в иностранной валюте. При этом курс рубля к соответствующей валюте при пересчете кредита должен быть равен или меньше ставки, установленной Центробанком на дату заключения договора о реструктуризации.
Снижение процентной ставки по валютному кредиту до 11,5%, а по рублевой ипотеке – до уровня процентной ставки, действующей на дату заключения договора о реструктуризации.
Списание части долга, которое может достигаться как прощением части долга, пересчетом кредита при изменении валюты кредитования, так и совокупностью этих мер. Размер списанной задолженности может составлять до 30% от остатка долга, но не более 1,5 млн рублей – это лимит, в пределах которого государство готово компенсировать (возместить) банку потери.
Освобождение от начисленной, но не взысканной по судебному решению неустойки.

Постановление Правительства № 373 с изменениями от 24.11.2022 предусмотрен следующий список лиц, кому государство может помогать выплачивать платеж по ипотеке: Чтобы получить помощь от государства, залоговая квартира по ипотеке обязана соответствовать этим характеристикам: Гражданство России Ваш доход ниже двух прожиточных минимумов в вашем месте проживания на каждого человека в семье, если отнять от него ваш ежемесячный платеж по ипотеке.

Также информацию о новых условиях программы и порядке участия заемщики могут получить в АИЖК по телефону (495) 775 47 40 или на официальном сайте дом.рф. Куда обратиться с заявкой Подать заявку на участие в государственной программе помощи ипотечным заёмщикам вы можете в любом кредитующем ВСП вашего города. Средства, предоставляемые государством на поддержку граждан, на руки не выдадут.

Министр финансов РФ Антон Силуанов в марте 2022 года по итогам встречи с валютными ипотечниками предложил настроить систему государственной помощи ипотечным заемщикам таким образом, чтобы сместить фокус на валютных ипотечников. 31-е место по доступности ипотеки заняла Вологодская область в рейтинге 50 российских регионов с наибольшим объемом портфеля ипотечных кредитов. Стало известно, что по итогам первого квартала 2022 года доля сделок с привлечением ипотеки на первичном рынке жилой недвижимости бизнес-класса Москвы составила 41%.

метров — для помещения с 3 и более жилыми комнатами Для участия в Программе Заемщик предоставляется в банк пакет документов. Перечень необходимых документов, подтверждающих соответствие требованиям Программы для участия Какая может быть оказана помощь В случае соответствия условиям программы помощи Заёмщик сможет получить снижение денежных обязательств по ипотечному кредиту в размере 30% от остатка суммы кредита, но не более 1 500 тыс.

Об этом сообщили эксперты Kalinka Group. Потенциальное наложение санкций США на российские гособлигации может привести к росту ключевой ставки ЦБ, что в свою очередь повысит ипотечные ставки и увеличит стоимость кредитов для девелоперов, считают эксперты, опрошенные РИА Недвижимость. С начала 2022 г.

рублей из фонда правительства на возобновление программы. 11.08.2022 вышли новые условия участия в программе помощи ипотечным заемщикам — , о которых вы узнаете из этого поста) и заключается в следующем: Снижаются обязательства заемщика по ипотеке перед банком в размере от 20% до 30% от остатка (на усмотрение банка кредитора), но не более чем на 1500 000 руб.

Среди видов такой помощи в 2022 г.: замена валюты займа (является актуальным для клиентов, оформивших кредит до конца 2022 г. в иностранной валюте); понижение текущей кредитной ставки (она не может быть выше значения, действующего на дату заключения договора о реструктуризации для рублевых займов и выше 11,5% для валютных кредитов); снижение остаточной задолженности перед банком на 30%, но не больше, чем на 1,5 миллиона рублей; списание начисленных неустоек, пеней и штрафов, которые уже были выплачены клиентом по решению суда.

Для сравнения берутся 3-месячные периоды, предшествовавшие дате оформления кредита (один период) и дате обращения по поводу реструктуризации (второй сравнительный период). Для сравнения платежей по валютной ипотеке в расчет берутся платежи на дату обращения за финансовой помощью и на дату оформления кредита, причем оба платежа для целей расчета переводятся в рубли по курсу Центробанка на соответствующую дату.

после выплаты долга на личные нужды семьи остаётся менее 2-х прожиточных минимумов, установленных в регионе проживания.
увеличились суммы ежемесячных платежей по погашению ипотечного кредита;
общий доход всех членов семьи за последний квартал (3 месяца) снизился более чем на 30%;

При этом необходимо учитывать, что для получения помощи от государства заемщик должен документально подтвердить, что за последние три месяца его доход уменьшился минимум на 30%. Также стоит отметить, что требования предъявляются не только к самому заемщику, но и к жилому помещению, на которое оформлена ипотека.

Льготная ипотека 2022: до какого числа продлены сроки действия программы по ипотеке для семей с детьми и условия получения в 2022 году

1. В программе участвуют договоры на приобретение вторичного жилья. При условии, что недвижимость находится в сельской местности. Можно купить готовый дом, который раньше принадлежал физическому лицу.
2. Если ребенок родился с 1 января 2022 до 31 декабря 2022 года, а договор заключен с 1 марта 2022 года, субсидированная ставка на весь срок кредита составит 5%.

Продление льготной ставки до конца срока действия кредита — одно из поручений Президента по итогам выступления перед Федеральным Собранием в феврале 2022 года. Этот шаг был необходим для того, чтобы семьи с детьми могли улучшить жилищные условия. Ограничение периода льготной ставки и последующее ее повышение не позволяло планировать расходы на ипотеку на годы вперед. В 2022 году программой воспользовались всего 4,5 тыс. семей.

Стимулом создания этой особо выгодной ипотеки стало заселение территорий, которые не особо востребованы среди россиян. Поэтому есть и программа выдачи Дальневосточных гектаров, и отдельная Дальневосточная ипотека. И это действительно самая выгодная ипотека на рынке.

Заемщиком может быть любой гражданин РФ, нет никаких требований к семейному положению, количеству детей, возрасту, уровню дохода и т.д.
Ставка по ипотеке – от 0,1 до 3%.
Срок кредита – максимум 25 лет.
Сумма кредита: до 5 млн руб. – на покупку жилья в Ленинградской области и в регионах Дальневосточного федерального округа; до 3 млн руб. – в остальных субъектах РФ.
Первоначальный взнос – минимум 10%.

Постановление правительства — это документ, который устанавливает основные условия программы. Но он не обязывает любой банк оформить ипотеку каждой семье по первому требованию. Окончательное решение о предоставлении кредита, критериях оценки заемщиков и возможности рефинансирования принимает банк. При рассмотрении заявки на ипотеку или перекредитование могут быть требования к возрасту заемщика, его доходу, рабочему стажу или застройщику.

1 человек способен получить поддержку в пределах 1,5 миллиона (не более 30% от размера долга);
размер совокупной помощи всем должникам ограничен 2 миллиардами рублей;
рассмотрением заявок занимаются представители банков, представленных в списке партнёров АИЖК.
максимальный срок получения льгот составляет 12 месяцев, минимальный – 6;

ветераны боевых действий;
граждане с хотя бы одним несовершеннолетним ребенком, в том числе опекуны;
граждане с иждивенцами в возрасте до 24 лет, обучающимися по очной форме обучения.
лица, признанные инвалидами или имеющие детей-инвалидов;

Он касается увеличения ежемесячных выплат должников банку на 30 и более процентов. Читайте также: Но подобные условия способны соблюсти только те люди, которые оформляли заём в валюте. То есть, обновлённые требования существенно ограничивают круг лиц, получающих помощь, оставляя в нём лишь тех, кто получал заём в иностранной валюте.

Помните, что первоначальный взнос продвигает Вас в очереди: чем больше взнос, тем ближе выдача займа.Ежемесячные накопления помогут Вам поднятьсяв очереди и быстрее получить беспроцентный заём на вашу цель.Рассчитать10% = 214 200 1% = 30 000 1 Вношу2 Коплю3 Оформляю4 Пользуюсь и возвращаю заёмВашпервоначальный взнос Вашиежемесячные накопления Членскийвзнос 10% Оформление документов 1% Вам остается

В 2022 году заемщик по ипотечному кредиту может получить только один вид помощи – реструктуризацию, которая предусматривает 4 условия: Реструктуризация не может предусматривать сокращения срока кредитного договора (продолжительности кредитования) и освобождать заемщика от: На практике полномочия Комиссии позволяют:

конвертация валютного займа в рублёвый по заниженному курсу;
списание максимально возможной части задолженности.

семьи, имеющие несовершеннолетних детей;
ветераны боевых действий;
опекуны и попечители, воспитывающие малолетних детей;
граждане, имеющие группу инвалидности;
физические лица, на иждивении которых находятся лица до 24 лет.

документ на собственность (свидетельство);
закладная (при её наличии);
заявление от заёмщика о наличии у него другого имущества;
договор долевого участия в строящейся новостройке;
оценочный альбом по залогу;
технический и кадастровый паспорт помещения.

Перечень необходимых документов, подтверждающих соответствие требованиям Программы для участия Какая может быть оказана помощь В случае соответствия условиям программы помощи Заёмщик сможет получить снижение денежных обязательств по ипотечному кредиту в размере 30% от остатка суммы кредита, но не более 1 500 тыс.

разрешать реструктуризацию в случае, если заемщик, его финансовое положение, предмет залога и прочее не соответствуют предъявляемым требованиям, но только одному или двум, не более;
увеличивать лимит помощи в пределах его двукратного размера.

По программе помощи ипотечным заемщикам

АО «ДОМ.РФ»
ПАО Сбербанк
Альфа-банк
Банк ВТБ (ПАО)
Банк ГПБ (АО)
ПАО Банк «ФК Открытие»
АО «Россельхозбанк»
АО ЮниКредит Банк
ОАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
ПАО РОСБАНК
АО «Райффайзенбанк»
ПАО «БИНБАНК»
АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)
ООО «АВЕНИР»
АО «Автоградбанк»
АО «АЖИК Воронежской области»
АО «АИЖК Вологодской области»
АО «АИЖК КО»
АО «АИЖК по Тюменской области»
АО «АИЖК Тамбовской области»
ПАО «АК БАРС» БАНК
ПАО «АКИБАНК»
АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО
АКБ «АлтайБизнес-Банк» (ОАО)
ПАО «БАНК СГБ»
БАШКОМСНАББАНК (ПАО)
АО «БИНБАНК Мурманск»
ПАО «БИНБАНК Тверь»
«БУМ-БАНК» ООО
ПАО «БыстроБанк»
ОАО «ВАИЖК»
Банк «ВБРР» (АО)
АО «ГЛОБЭКСБАНК»
ПАО «Дальневосточный банк»
АО «ДВИЦ»
АБ «Девон-Кредит» (ПАО)
АО «КБ ДельтаКредит»
АО «Банк ЖилФинанс»
ПАО «Запсибкомбанк»
ПАО Банк ЗЕНИТ
АКБ «Ижкомбанк» (ПАО)
АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО)
АО «Ипотечное агентство Югры»
ООО «Камский коммерческий банк»
ОАО «Крайинвестбанк»
АО «Кредит Европа Банк»
ООО «Крона-Банк»
Банк «КУБ» (АО)
КБ «Кубань Кредит» ООО
АБ «Кузнецкбизнесбанк» (АО)
ПАО «Курскпромбанк»
Банк «Левобережный» (ПАО)
АО «ЛенОблАИЖК»
КБ «ЛОКО-Банк» (АО)
ПАО «МЕТКОМБАНК»
КБ «Москоммерцбанк» (АО)
ПАО МОСОБЛБАНК
ПАО «МТС-Банк»
АО «НАДЕЖНЫЙ ДОМ»
АО «НОАИК»
ПАО «НОКССБАНК»
АО «ОТП Банк»
ПАО «Плюс Банк»
ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
АКБ «Проинвестбанк» (ПАО)
ПAO «Промсвязьбанк»
Региональный фонд развития жилищного строительства и ипотечного кредитования
АО «РЕСО Финансовые рынки»
АКБ «РосЕвроБанк» (АО)
АКБ «Российский капитал» (ПАО)
АО «АБ «РОССИЯ»
ООО КБ «РостФинанс»
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
ПАО АКБ «Связь-Банк»
ПАО «БАНК СГБ»
АО КБ «Северный Кредит»
АО «СМП Банк»
ЗАО «СНГБ»
Банк «Снежинский» АО
АО «Собинбанк»
ПАО «Совкомбанк»
Банк Союз (АО)
ОАО «СПб ЦДЖ»
ОАО «АИКБ «Татфондбанк»
«Тимер Банк» (ПАО)
«ТКБ» (ЗАО)
ПАО «Томскпромстройбанк»
АО «ТЭМБР-БАНК»
ОАО «УГАИК»
ПАО АКБ «Урал ФД»
ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
НО «Фонд РЖС»
АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
АКБ «Форштадт» (АО)
ОАО КБ «Центр-инвест»
ОАО «ЧЕЛИНДБАНК»
ОАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО
ЗАО «Элбинг Ипотечный Агент»
ООО «Ю.С.ИМПЕКС-НАГОРНОЕ»

ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2010-1»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-1»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2011-2»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2012-1»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2013-1»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2022-1»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2022-2»
ЗАО «Ипотечный агент АИЖК 2022-3»
ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 1»
ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 2»
ЗАО «Ипотечный агент Абсолют 3»
АО «Ипотечный агент БФКО»
ЗАО «Восточно-Сибирский ипотечный агент 2012»
ЗАО «Ипотечный агент НОМОС»
ЗАО «Ипотечный агент Открытие 1»
ЗАО «Ипотечный агент Петрокоммерц – 1»
ООО «Ипотечный агент ТКБ-2»
ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-1»
ЗАО «Ипотечный агент ХМБ-2»
ООО «Ипотечный агент Эклипс-1»
ЗАО «ИПОТЕЧНЫЙ АГЕНТ ФОРА — 2022»

Ипотека была предоставлена для приобретения жилья, находящегося в пределах территории РФ.
Ограничение жилой площади. В список программы агентства АИЖК можно попасть только в том случае, если общая площадь приобретенного жилья не превышает следующих параметров:

Кроме того в силу сложившейся в стране ситуации, когда частенько люди попадают под волну сокращения на работе, периодически оплата ипотеки становится невозможной. На государственном уровне данный вопрос был поднят и были вынесены основные положения о помощи ипотечным заемщикам, которые оказались в сложном финансовом положении.

Действующий ипотечный кредит подлежит реструктуризации в том же или другом банке. Причем новая ставка должна составить не более 11,5% годовых. К тому же общий срок погашения может быть увеличен, благодаря чему ежемесячный платеж уменьшается.
Часть суммы оставшейся задолженности компенсируется за счет бюджета (максимум 30%). При этом на день предоставления помощи общий долг не должен превышать 1,5 млн. руб.

Данное жилье должно быть единственным, но разрешается наличие в собственности доли в другом жилье в период с 30 апреля 2022 года и по дату подачи заявления о реструктуризации. Эта доля складывается из долей заемщика и членов его семьи (супруги (-а), несовершеннолетних детей) и в сумме не должна быть больше 1/2 доли жилого помещения.

Пример. Семья Литвиновых проживала ранее в одной квартире с другой семьей, вместе с которой ее приватизировали. В результате приватизации Литвиновы стали собственниками половины приватизированной жилплощади. Но они решили разъехаться и купили другое жилье в ипотеку, переехав жить в новую квартиру. Литвиновы имеют полное право на реструктуризацию их ипотечного долга, несмотря на то, что залоговая квартира не является их единственной жилой недвижимостью, поскольку есть еще полквартиры, приватизированной вместе с другой семьей.

С 13.10.2022 г. рассматриваемая правительственная программа возобновила свое действие. На ее реализацию было выделено 731,618 млн р. Финансовое содействие будет предоставлено путем реструктуризации существующего кредитного долга по заявлению заемщика. Для чего последнему надо явиться в свой банк-кредитор, где у него оформлена ипотека, до 1.12.2022 г. Максимум компенсации – 30 % кредитного остатка из рассчета на дату заключения соглашения о реструктуризации, но не свыше 1,5 млн р.

Затем заявление вместе с приложенным к нему комплектом всех бумаг будет направлено непосредственно в АИЖК для рассмотрения и вынесения окончательного решения о целесообразности оказания поддержки с участием государства. Межведомственная комиссия рассматривает каждую заявку в среднем около 30 календарных дней. Узнать о решении можно, опять же, через свой банк.

Эта система начала действовать в 2022 году. Ее основы изложены в Постановлении Правительства РФ № 373 «Об основных условиях реализации программы помощи…» от 20 апреля 2022 г. За неполные два года она приостанавливалась, но затем вновь возобновлялась. В августе 2022 года Правительство РФ приняло решение возобновить действие остановленной к тому времени программы, что и было закреплено в Постановлении №961 от 11.08.2022 г. Конечный срок действия господдержки не был указан и в 2022 году он действует в установленном объеме. На сегодняшний день государственная поддержка была оказана почти 19 000 семей, которые оказались в тяжелой финансовой ситуации.

Первое, что нужно, это обратиться в банк и узнать в какое отделение вы можете обратиться для консультации по данной программе.
На консультации уточнить все дополнительные документы, которые нужны именно в вашем случае.
Заказываем в районном многофункциональном центре (МФЦ) выписку из ЕГРП о залоговой недвижимости. Там же заказываем выписку из ЕГРП об обобщенных правах. Вторая справка о том, что у вас и членов семьи нет другого жилья. Доли в других объектах недвижимости допускаются, но в совокупности не более 50%. Срок изготовления 7 дней.
Заполняем заявление о реструктуризации ипотечного долга. Заполнить его можно в отделении банка. Предоставляем полный пакет документов менеджеру.
Ждем решение АИЖК до 30 дней (реально 10 рабочих дней).
О результате вас уведомят звонком. Потом пригласят в банк реструктурировать ваш кредит и подписать новую кредитную документацию.
В течение месяца придет из архива в банк закладная. Дальше нужно будет с полным пакетом документов по ипотеке сходить в юстицию и отрегистрировать изменения в закладной.

Как попасть в программу помощи ипотечным заемщикам

У заемщика в собственности не должно быть другого имущества, кроме залогового. Заемщик и члены его семьи могут иметь совокупную долю в праве собственности не более чем 50% доли в другом жилье в срок с 30.04.2022 года и по дату подачи заявки на реструктуризацию.

Заемщику необходимо обратиться в банк (к кредитору) с заявлениями о реструктуризации, при этом не обязательно иметь просроченную задолженность по кредиту, но с момента оформления ипотеки до подачи заявления должно пройти не менее 12 месяцев (в 2022 году требование утратило силу).

программа помощи ипотечным заемщикам имеет своей главной целью оказание реальной финансовой помощи заемщикам и их семьям, которые в силу объективных причин и форс-мажорных ситуаций не могут исполнять свои обязательство в полной мере и в срок;
для участия в ней необходимо соответствовать строго установленным требованиям и ограничениям как по отношению к заемщику, так и по отношению к предмету ипотеки (увеличение ежемесячного платеже более чем на 30%, единственность жилья, срок кредитного договора от 1 года, ограничения по площади объекта недвижимости, а также отнесение к льготным категориям заемщиков и ухудшение кредитоспособности);
реализацией мер господдержки занимается АИЖК через банки-агенты (сейчас их насчитывается около 85 по всей территории России);
максимальная сумма возмещения по договору не может превышать 30% от объема задолженности или 1,5 миллиона рублей;
срок окончания реализации программы пока не определен, так как совсем недавно (11.08.2022 г.) было принято решение о ее продлении и выделении дополнительно 2 миллиардов рублей.

В апреле 2022 года вступило в силу Постановление о реструктуризации ипотеки, согласно которому определенные группы граждан получают право на финансовую поддержку. Помощь государства в погашении ипотеки доступна не всем клиентам банков, но значительно облегчает задачу тем, что оказались в трудной финансовой ситуации.

Начиная с момента принятия программы помощи ипотечным заемщиком и до марта 2022 года поддержку получили около 20 тысяч российских семей. Весной текущего года на официальном сайте АИЖК появилась информация о приостановлении срока действия программы и прекращении приема новых заявлений.

Упомянутый проект работает с 2022-го. Ежегодно из бюджета на него выделяется определенная сумма, к примеру, в текущем 2022-м размер субвенции составил 2 миллиарда рублей. Прежде всеми, вопросами жилищного кредитования ведало специальное агентство – АИЖК. В марте этого года его переименовали в «Дом РФ».

Заёмное жильё должно быть единственным для владельцев.
Стоимость квартиры не должна быть выше более, чем на 60% стоимости аналогичного жилья в регионе, по данным Федеральной службы государственной статистики.
Площади не должны превышать следующих размеров:

Ипотечные кредиты продолжают пользоваться популярностью, несмотря на финансовый кризис. Для облегчения выплат по ипотеке разработана специальная программа помощи гражданам. В 2022 году Государственное Агентство по ипотечному жилищному кредитованию продолжает осуществлять компенсации по жилищным кредитам.

Заемщик, который по его собственному разумению подходит под установленные требования и условия господдержки, обязан заполнить заявление-анкету. Этот бланк подтверждается собранными документами и передается кредитору для изучения и вынесения окончательного вердикта.

Оформление услуги занимает 15 минут. Не нужно снимать наличные в кассе, пересчитывать, вносить в банковскую ячейку или брать расписку. Деньги хранятся под надежной защитой до регистрации сделки в Росреестре, после чего покупатель получает уведомление о том, что сделка состоялась. Только после этого деньги переводятся на счет продавцу.
Страхование передаваемого в залог имущества (за исключением земельного участка) от рисков гибели, повреждения.

Воспользоваться программой могут ипотечники со сроком ипотеки не менее 12 месяцев, среднемесячный совокупный доход которых за 3 месяца до даты подачи заявления на реструктуризацию с учетом вычета ежемесячного платежа не превышает 2-х прожиточных минимумов для каждого члена семьи.

С падением курса рубля экономическая ситуация в стране усугубилась. Многие семьи, воспользовавшиеся ипотечными программами, стали испытывать сложности с возвращением задолженности. Чтобы помочь заемщикам, Правительство подписало Постановление, регулирующее схему и методы осуществления реструктуризации ссуд. Подробности о программе помощи ипотечным заемщикам читайте в статье.

При этом согласно поручению правительства, в условия программы было включено требование об увеличении размера ежемесячного платежа не менее чем на 30% по сравнению с размером платежа на дату заключения кредитного договора. Введение данного условия объясняется снижением ипотечных ставок по рулевой ипотеке (что исключает целесообразность программы для рублевых ипотечников) и сохранением проблем у валютных.

АИЖК является лишь регулятором программы помощи, данная организация не принимает решение о проведении реструктуризации по ипотеке. Если кредитор соглашается на эту процедуру, АИЖК компенсирует финучреждению убытки на основании соответствующего заявления.

И банк может не принять заявление, если заемщик не соответствует установленным требованиям или запрашивает больше, чем положено. В этой ситуации можно напрямую обратиться за разъяснениями в АИЖК по телефону: 8-800-755-55-00. Кроме того, обращение можно подготовить и направить в электронном виде на портале. Доскональное изучение вопроса не всегда гарантирует положительный исход дела. У нас на сайте вы можете бесплатно получить максимально подробную консультацию по вашему вопросу от наших юристов через онлайн форму или по телефонам в Москве (+7-499-350-97-04) и Санкт-Петербурге (+7-812-309-87-91). Куда обращаться и какой пакет документов необходим Для получения помощи обращаться необходимо в банк, где оформлена ипотека. Там же можно узнать точный перечень необходимых документов (у банков могут быть дополнительные запросы) и порядок заключения договора о реструктуризации.

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022 году; реструктуризация ипотеки с помощью государства

Во время каникул можно оплачивать только «тело» кредита, без процентов банку или вообще не вносить платежи. Банк может даже списать пени и штрафы за просроченные платежи. Каждый случай рассматривается индивидуально и в большинстве случаев можно значительно улучшить свои условия по кредиту.

Граждане, имеющие одного или несколько несовершеннолетних детей (В том числе, опекуны, попечители и усыновители детей до 18 лет);
Граждане-участники боевых действий;
Граждане-инвалиды, а так же семьи, в которых есть ребенок-инвалид;
Граждане, на иждивении которых находятся дети-студенты очной (дневной) формы обучения, не имеющие дохода (младше 24 лет).

Министерство финансов России продлило программу помощи ипотечным заемщикам (Постановление №373), оказавшимся в сложной жизненной ситуации до 31 декабря 2022 года. Программа стартовала в 2022 году, как мера поддержки валютных ипотечников, ежемесячные платежи которых выросли на фоне падения рубля. Возможностью снизить долг по ипотеке также воспользовались и рублевые заемщики.

К примеру Сбербанк в 2022 году предлагает отличные условия по реструктуризации или рефинансированию ипотечного кредита. В этом случае новый заем предоставляется на более выгодных условиях и полностью покрывает предыдущую ипотеку. Снижение платежа происходит благодаря уменьшению процентной ставки и/или увеличению общего срока кредитования.

С наступлением очередного кризиса в экономике, государству пришлось оказать поддержку ипотечным заемщикам, попавшим в сложную финансовую ситуацию. В апреле 2022 вышло соответствующее 373 Постановление Правительства РФ от 20.04.2022, подписанное Д.А. Медведевым. Оператором реализации данного проекта стало АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».

Господдержка по ипотеке в 2022 году На первых порах действие программы планировалось завершить до конца 2022 года. Из-за невозможности удовлетворить все запросы граждан и по просьбе ряда депутатов из регионов, в постановление вносились постоянные корректировки с целью продления периода действия.

Программа ипотечным заемщикам в 2022 году Кто имеет право на получение помощи Для получения господдержки заемщик должен относиться к одной из четырех категорий граждан: Два обязательных дополнительных условия для всех категорий получателей: Ограничения по площади ипотечного жилья для целей получения: 1-комнатная квартира – 45 м 2 ; 2-комнатная квартира – 65 м 2 ; 3-комнатная квартира и другое многокомнатное жилье – 85 м 2 .

Ипотека обычно оформляется на весьма длительный срок, в течение которого может произойти немало непредвиденных ситуаций, что приводит к невозможности своевременного внесения платежей. Рассмотрим, как работает программа помощи ипотечным заемщикам в Сбербанке в 2022 году. В 2022 году Правительство разработало Программу помощи для ипотечных заемщиков, оказавшихся в тяжелом положении, с целью облегчения кредитного бремени.

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022 г, Сегодня мы расскажем о том, что такое программа помощи ипотечным заемщикам и как именно вы можете получить помощь в погашении ипотеки Что это такое программа помощи отдельным категориям ипотечных заемщиков? Как получить помощь в погашении ипотеки от государства? Отзывы получивших помощь государства в выплате ипотеки.

Срочные новости. Ранее «Известия» сообщали, что премьер-министр РФ Дмитрий Медведев поручил Минстрою изучить возможность снижения ставок по ипотеке. Также сообщалось, что россияне стали активнее пользоваться рефинансированием. Так, за первые шесть месяцев 2022 года объем ипотечного рефинансирования составил около 35 млрд рублей.

Программа помощи ипотечным заемщикам в 2022

Клиенты российских банков, уже получившие целевые жилищные кредиты или пока еще рассматривающие возможность их оформления, часто интересуются, в чем конкретно заключается программа помощи ипотечным заемщикам. Ни для кого не является особым секретом тот факт, что именно ипотека активно способствует реальному решению задачи обеспечения жильем граждан РФ. Безусловно, этот вариант финансирования покупки жилплощади имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Тем не менее, без его применения многие семьи, особенно молодые, не смогли бы приобрести собственные квартиры.

С ухудшением экономической обстановки в году и падением доходов у населения, большинство россиян, оформивших заем на жилье, оказались в неблагоприятной ситуации. Объем просрочек и невыплат резко возрос. Поэтому правительство РФ приняло решение об оказании материальной поддержки должникам — была внедрена программа помощи ипотечным заемщикам. Выделением средств занимается федеральное агентство АИЖК. Из-за недостатка средств в году процедура была приостановлена, но уже с она возобновилась, но уже по новым правилам.

Находиться на территории России;
Являться единственным жильем заемщика и его домочадцев (допускается наличие у них доли в иной квартире/доме/комнате, но не более 50%);
Не превышать установленных размеров общей площади помещения:

85 м2 – для 3-комнатного (и более) жилого объекта;
65 м2 – для 2-комнатного жилого объекта;
45 м2 – если в ипотеку взята недвижимость с 1-й жилой комнатой.

Обращаем внимание: выписка из ЕГРН о праве собственности заемщика (-ков) на предмет залога, то есть на приобретенную в кредит недвижимость, банки более не требуют от заявителей. Ранее их приходилось брать, но теперь АИЖК само запрашивает данный документ в Росреестре.

Помощь государства ипотечным заемщикам в выплате кредита в 2022 году

Ипотека, оформленная в валюте иностранного государства, трансформируется в займ в рублях. Для этого используется курс Центробанка, установленный на дату подписания дополнительного соглашения.
Установление более низкой процентной ставки на весь оставшийся срок кредитования (не более 11,5% для займов в иностранной валюте и не более действующей ставки на момент заключения договора о реструктуризации для займов в рублях).
Выделение субсидии для единовременного списания части основного долга (до 30%).

Банк не имеет право взимать какие-либо комиссии за проведение реструктуризации. Сбор документов для реструктуризации осуществляется на денежные средства заемщика.

Список документов является приблизительным. При личном обращении банк вправе запросить дополнительные справки, если этого потребуют обстоятельства или политика конкретного банка. Варьируется и срок рассмотрения заявки — в среднем он составляет около 10 дней.

К концу мая 2022 года многие заявки заемщиков остались невыполненными в связи с нехваткой выделенных средств. Правительство решило продолжить оказание помощи заемщикам, которые попали в трудное положение. Премьер-министр Д. Медведев подписал 11.08.2022 года Постановление № 961 о продлении помощи получателям ипотечных кредитов.

ветераны боевых действий;
родители/попечители/опекуны хотя бы 1-го ребенка младше 18 лет;
инвалиды либо родители ребенка-инвалида;
граждане, у которых имеются иждивенцы, не достигшие 24 лет, если последние являются курсантами (студентами), учащимися, адъюнктами, интернами, аспирантами, ассистентами-стажерами, ординаторами с очным режимом обучения.