Банкротство Застройщика При Долевом Строительстве 2022

Содержание

Банкротство застройщика: что делать дольщику

После того, как суд признает застройщика банкротом, он назначает управляющего — специалиста, который оценивает текущее состояние компании, организует взаимодействие с кредиторами и занимается продажей имущества фирмы с торгов. Управляющий по почте уведомит кредиторов, в том числе и дольщиков, о том, что организация признана финансово несостоятельной.

Сложно понять, что лучше — ждать квартиру или требовать деньги. И оценить свои шансы получить либо то, либо другое бывает проблематично. Так, в соответствии с п. 2 ст. 20 ФЗ «Об участии в долевом строительстве…», застройщик обязан предоставлять дольщику отчеты о финансовом результате текущего года, размерах кредиторской и дебиторской задолженности на последнюю отчётную дату, утверждённые годовые отчёты, бухгалтерскую (финансовую) отчётность и аудиторские заключения за последние три года. Но:

выросли цены на строительные материалы и подрядные работы, в том числе из-за скачков курсов валют;
был плохо составлен бизнес-план проекта;
компания потратила много денег на выплаты по судебным решениям, в частности при задержке строительства;
застройщик столкнулся с мошенничеством;
форс-мажорные обстоятельства.

Участники долевого строительства имеют право участвовать в таких собраниях. И им стоит воспользоваться. Во-первых, у вас будет возможность получить актуальную информацию о том, как обстоят дела. Во-вторых, дольщики могут предъявлять возражения по поводу требований других кредиторов — это может оказаться важным при решении вопросов о продаже имущества застройщика с торгов и распределении денег, которые при этом получены.

Письма, принятые на почте в последний день срока, считаются поданными вовремя. В течение 30 рабочих дней со дня получения управляющий рассматривает обоснованность заявленных требований и включает (или не включает) их в «Реестр требований кредиторов». Отказ во включении в «Реестр» может быть обжалован в суде.

Банкротство застройщика при долевом строительстве в 2022 году: что делать в первую очередь, новое в законе 127-ФЗ (Часть 2)

Банкротство застройщика чаще всего происходит до того, как право собственности долевых инвесторов на построенные квартиры оформлено. Что делать дольщику в таком случае? Обращаться в арбитраж! А если процедура банкротства еще не начата, а только «стоит на пороге» — непосредственно к самому девелоперу.

Основное законодательное новшество, касающееся долевого строительства, это появление нового субъекта, имеющего отношение к банкротству строительных компаний. Мы имеем в виду «Фонд защиты прав пострадавших граждан». Данный фонд функционирует с октября 2022 года. По закону каждый застройщик обязан перечислять в него 1,2% стоимости каждого ДДУ. И в случае банкротства строительной организации Фонд профинансирует завершение строительства.

Пятого момента мы тоже уже касались. Речь идет о структурных изменениях реестра кредиторов. Появился специальный реестр для тех дольщиков, которые хотят получить недвижимость, а не деньги. Раньше все требования вносились в единый реестр и адресовались непосредственно арбитражному суду. Теперь реестры составляет финансовый управляющий. Он также уведомляет долевых инвесторов о том, какие требования может подать каждый из них.

Готовых квартир хватает на всех дольщиков, внесенных в реестр кредиторов
Здание не заложено
После того, как квартиры будут выделены из конкурсной массы, останется достаточно средств или имущества, чтобы закрыть обязательства перед первой и второй очередями
Кредиторы четвертой очереди (или хотя бы большинство из них) не возражают против такого решения

С 2022 года существует новое правило: «Одна строительная компания одно разрешение на долевое строительство = один счет». Причем счета разрешено открывать лишь в ограниченном количестве банков, которые государство специально уполномочило для ведения такой деятельности. Средства дольщиков, поступившие на эскроу-счет, будут заморожены до момента сдачи готового здания в эксплуатацию. Кроме того, они обязательно страхуются в АСВ – агентстве по страхованию вкладов.

Первичная инстанция, куда должно быть произведено обращение, с прикрепленным к нем ДДУ, — высший суд (объединен с арбитражным). Необходимо также подтвердить оплату. Копии всех документов и заявления также будут направлены по реквизитам конкретного должника и временного управляющего фирмой.

Очередность. В реестре закреплено четыре очереди, дольщики в которой занимают третье место. Выплаты остальным кредиторам будут производиться после дольщиков — это общий порядок.
Форма компенсации. Основное преимущество, которое позволяет выбрать то, в какой форме должна производиться компенсация — финансово или недвижимостью. Первоначальные требования также могут быть изменены.
Восстановление убытков. В случае, даже если все компенсировано, дольщики могут потребовать восстановление убытков, что были понесены при банкротстве застройщика.

Основным актом, что регулирует банкротство является ФЗ-№127. В нем содержится вся процедура, которую должен провести суд для признания банкротства. Если рассматривать его содержание кратко: существует пять основных этапов, согласно которым строительная компания может быть признана банкротом. Фактически же применяются только две — наблюдение и конкурсное производство. В рамках первого в фирму направляется управляющий, главная задача которого наблюдать за всей деятельностью и проанализировать ее настоящее финансовое состояние. В рамках же второго начинается конкурсное производство, что характеризуется банкротством фирмы и поиском нового управления — в то время как прежнее отстраняется.

Существуют также ситуации, при которых отсутствует заключенный договор долевого участия. Если такового нет, а все отношения закреплены в рамках одного документа — это не является проблемой при банкротстве компании. Это связано с тем, что суду достаточно одного, любого документа, который так или иначе может подтвердить связь между субъектами. Например:

Вся информация, касательно начатых судом проверок, общедоступна. Все требования, что есть у дольщика касательно жилья должны быть внесены временным управляющим от суда в реестр. Помимо, он также должен выслать всем официально закрепленным кредиторам уведомление о начале процедуры наблюдения и конкурсного производства.

Первая очередь на удовлетворение требований у лиц, которым компанией был нанесен физический или моральный урон.
Вторая очередность принадлежит работникам компании и строительных подрядчиков, которые организовывали работы по строительству. Им должна быть выплачена заработная плата.
Третья очередность принадлежит физическим лицам, заключившим договор долевого участия и купившим квартиру у застройщика на этапе строительства.
Четвертая очередность у юридических лиц, выступивших в роли кредиторов или инвесторов строительной компании.

Дело в том, что при банкротстве застройщику выгодно, чтобы суд рассматривал его дело по общему порядку, относящемся ко всем юридическим лицам. В данном случае в реестр требований можно включить только требования в денежном эквиваленте, а впоследствии от обязательств легко отказаться и аннулировать их в связи с несостоятельностью. Если в деле применяется новый параграф 7 ФЗ-№127, введенный в 2011 году для дополнительной защиты прав дольщиков, в реестр могут быть включены требования как в денежном эквиваленте, так и в натуральном выражении. Второй вариант иногда более надежный. Поэтому в случае начала судебного производства в отношении застройщика, важно выяснить, применяется ли в его деле о банкротстве параграф 7 закона ФЗ-127.

Передать строящийся объект дольщикам для завершения строительства собственными силами. Этот способ наиболее затратный с экономической точки зрения. Дольщики создают кооператив и заканчивают строительство за счет собственных средств. Такой вариант целесообразен, когда строительная компания обанкротилась на последних этапах строительства и для завершения требуется сумма, которую под силу собрать дольщикам сообща.

Дом не достроен в срок из-за нехватки средств, а привлечь к финансированию новых дольщиков не представляется возможным.
Здание достроено, но не сдаётся в эксплуатацию из-за того, что у исполнителя проблемы с документацией.
В ходе выполнения условий было обнаружено, что застройщик ведёт свою деятельность незаконно, а для того, чтобы получить разрешения и оплатить штрафы, денег не хватает.
Застройщик не выплачивал налоги, либо обнаружилась его задолженность перед пенсионным фондом.

Закон о долевом строительстве ФЗ-№214 был принят в 2004 году. Именно он регламентирует все отношения строительной компании и участника долевого строительства, гарантируя возврат денежных средств в случае инициирования процедуры банкротства или ликвидации фирмы.

Дольщики подали судебный иск. Нижестоящие инстанции не признали должника застройщиком. Они указали на то, что прямых договорных связей между застройщиком и дольщиками нет — деньги привлекались через ЖСК. Но Верховный суд определил, что фирмы связаны, поэтому признал должника застройщиком. Он мотивировал свое решение тем, что таким образом нужно защищать дольщиков от злоупотреблений застройщиков.

Случай из судебной практики. Дольщик заявил требование о включении в реестр жилых помещений, но к моменту, когда суд начал рассматривать требования, застройщик уже передал недостроенный дом ЖСК и тем самым погасил требования дольщиков. Получалось, что конкурсное производство завершено, а застройщик ликвидирован. Верховный суд в такой ситуации постановил, что требование о включении в реестр следует рассматривать как требование о признании членом кооператива.

Пример из суда. Основная часть дольщиков обратилась в суды до банкротства застройщика. Их требования о признании права собственности на квартиры суд удовлетворил. Заявительница обратилась с аналогичным иском после того, как ввели процедуру банкротства и суды отказали ей. Они исходили из того, что доказательств, что акт приема-передачи был подписан, нет. Верховный суд занял другую позицию: заявительница полностью исполнила обязательства по договору и на спорную квартиру другие лица не претендуют. А поскольку требования других граждан о признании права собственности на квартиры удовлетворены, нельзя отказывать в удовлетворении аналогичного требования. В противном случае это нарушает конституционный принцип равенства.

Когда дольщик покупает квартиру у застройщика, он заключает договор долевого участия. Получается, что дольщик инвестирует средства в строительство дома — выплачивает застройщику деньги за квартиру, а тот обязан ее передать в установленный срок. Но бывает, что застройщик обанкротился и не может выполнить обязательства.

Через картотеку арбитражных дел. Все дела о банкротствах рассматривают арбитражные суды. Вынесенные решения заносятся в специальную картотеку, которая есть в электронном виде — она содержит сведения обо всех завершенных и текущих делах, которые рассматриваются арбитражными судами РФ.

Если квартира к моменту банкротства не была достроена и по решению судебного органа она будет затем реализована на открытых торгах, то принцип распределения полученных денег будет иным. От полученной суммы после продажи имущества доля погашения денежных требований дольщиков составит 25%. При отсутствии у застройщика кредиторской задолженности процентная доля выплат может достигать 85%.

Копия иска и прилагаемые к нему документы нужно направить застройщику. По результатам рассмотрения иска судом выносится решение, на основании которого за дольщиком, в соответствии с
п. 8 ст. 201.11 Закона № 127-ФЗ, признается право собственности на жилое помещение.

В некоторых случаях строительные компании специально пытаются объявить о своей несостоятельности – чтобы получить прибыль на вложенные инвестиции, выведя крупную часть денежных средства из актива компании. Для этого они оформляют с подрядчиками фиктивные договоры, в которых специально указывают высокую стоимость стройматериалов.

изначально неправильно составленный бизнес-план компании;
нарушение рабочего процесса;
резкое повышение стоимости оказываемых услуг из-за увеличения цены стройматериалов вследствие валютных скачков;
форс-мажорные обстоятельства.

Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. (
далее – Закон № 127-ФЗ) регламентирует процедуру банкротства застройщика, являющегося юридическим лицом. Процесс начинается с выдачи арбитражным судом соответствующего решения по месту нахождения разорившегося предприятия. Банкротство застройщика может быть добровольным и принудительным.

Изменения в долевом строительстве с 2022 года

«3.3) финансирование мероприятий, связанных с содержанием и охраной земельных участков с находящимися на них неотделимыми улучшениями, переданных Фонду по основаниям, предусмотренным статьей 201.15-2-2 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в отношении которых Фондом принимаются решения о реализации указанного имущества, строительстве (завершении строительства) на полученном земельном участке многоквартирных домов и иных объектов недвижимости либо о реализации совместно с субъектами Российской Федерации программ (проектов), имущественные права по которым подлежат реализации в соответствии со статьей 13.4 настоящего Федерального закона, а также о строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости по основаниям, предусмотренным частью 1.1 статьи 9.1, частью 1 статьи 13.4 настоящего Федерального закона;

Росреестр в данной ситуации не будет принимать решение о приостановлении учетно-регистрационных действий. В случае если площадь объекта, указанная в разрешении на ввод объекта капитального строительства в эксплуатацию, техническом плане, отличается более чем на 5% от площади, указанной в проектной документации и (или) разрешении на строительство, Росреестр приостанавливает учетные действия.

При этом, если вышеуказанные нарушения обязательств по ДДУ имели место до 2 апреля 2022 г. включительно, то для исполнения обязанности нарушителем выплатить неустойку, проценты или сумму убытков, предоставляется отсрочка до 1 января 2022 г. Период же с 3 апреля 2022 г. до 1 января 2022 г., как указано выше, не учитывается для начисления штрафных санкций и определения размера убытков.

Фонд защиты прав граждан — участников долевого строительства, принявший обязательства по завершению недостроев, возведению многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, вправе привлекать денежные средства участников. При этом должны выполняться установленные для застройщиков условия. Денежные средства участников долевого строительства направляются на расчетный счет Фонда, открытый в уполномоченном банке в сфере жилищного строительства. В отношении указанных средств осуществляется банковское сопровождение.

Фонд уведомляет застройщика об установления факта недоимки через личный кабинет (предположительно речь идет о недоимке по налогам). В случае неустранения застройщиком недоимки направляет в Росреестр уведомление для приостановления регистрации ДДУ. Срок направления уведомления — 20—23 рабочих дней.

Как обеспечить защиту дольщиков при долевом строительстве в 2022 году

Обязательное страхование ответственности застройщика было предусмотрено законодательством в 2022 году. Застройщик имел право выбрать один из трех способов страхования, однако реализация такого механизма защиты дольщиков на практике оказалась весьма затруднительной и не принесла ожидаемых результатов. В связи с чем обязательное страхование было отменено, но сохранена возможность добровольно застраховать свою ответственность.

Наиболее существенным критерием оценки риска при заключении ДДУ является благонадежность строительной компании, поэтому проверка «юридической чистоты» сделки в этом случае начинается с соответствия застройщика и имеющихся у него документов требованиям законодательства.

проектная декларация (содержит информацию об объекте строительства и о других объектах, построенных за последние 3 года, а также о финансовом состоянии организации) и экспертное заключение по ней;
разрешение на строительство;
сведения о регистрации в ЕГРЮЛ;
информация о стоимости квадратного метра (слишком низкая стоимость может быть предвестником банкротства компании);
основания использования земельного участка для строительства.

Организация-застройщик должна соответствовать установленным законом требованиям.
Платежи дольщиков по ДДУ зачисляются на специальные счета-эскроу, гарантирующие сохранность средств до введения дома в эксплуатацию.
Договор долевого участия в строительстве подлежит обязательной государственной регистрации.
Взыскание неустойки с застройщика осуществляется в претензионном или судебном порядке.

Участие в долевом строительстве зачастую связано с рисками, однако привлекательная цена квартир на стадии строительства делает такой вид сделок наиболее привлекательными для покупателей. Защита дольщиков при долевом строительстве в 2022 году имеет уже достаточное количество действенных механизмов по сравнению в периодом 3-5 летней давности. Какие способы защиты участников долевого строительства предусмотрены действующим законодательством и как минимизировать риски при заключении ДДУ мы расскажем в нашей статье.

Основная проблема дольщиков при банкротстве застройщика состоит в том, что нет точного алгоритма или рекомендации, как лучше предъявить свои требования — взять деньги или подождать, пока достроится квартира. Ко второму варианту обычно прибегают, когда строительство помещений уже на финальной стадии.

Новострой – это всегда лучше вторичного жилья. Однако квартира в недавно возведенном доме стоит гораздо дороже. Способ сэкономить есть — стать инвестором долевого строительства, вложив деньги за несколько лет до сдачи жилого здания в эксплуатацию. Но здесь возникает угроза – возможное банкротство застройщика.

Сегодня законодателями предпринять ряд мер, которые не дают предприятию-застройщику раствориться с деньгами и гарантируют право инвесторов на защиту своих интересов. Вложенные средства не попадают к застройщику, а замораживаются на так называемых эскроу-счетах. Такие счета являются своего рода гарантом безопасности сделки.

В случае если субъект предпочитает вернуть средства, его финансовые претензии включаются в реестр денежных требований дольщиков путем отказа от участия в ДДУ. В ситуации, когда время сдачи объекта, указанного в договоре, истекло, дольщик имеет право требовать возмещения неустойки, прописанной в соглашении.

Законом предусмотрен еще один вариант соблюсти права дольщиков при банкротстве застройщика — заключить мировое соглашение, согласно которому должник обязуется достроить здание в определенные соглашением сроки. К примеру, работы займут не два года, как это указано в договоре долевого участия, а пять лет. Но такие случаи скорее исключение, чем практика.

Юрист по банкротству часто дает совет параллельно с основным запросом выдвигать требование соблюдение таких прав, как переуступка и моральный вред. Адвокаты считают, что это еще один способ получить чуть больше денег в качестве возврата средств после неудачного вложения.

Реестр необходим и местным властям, чтобы собирать данные о проблемных постройках в процессе возведения и принимать централизованные решения. Если вы хотите их найти, то они называются: «Реестр граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены».

Процедура наблюдения. Ее продолжительность ограничивается 7 месяцами. Суть в назначении арбитражного управляющего, выполняющего ряд обязанностей. С 2022 года это касается создания реестра кредиторов, комплексного отслеживания состояния компании-должника, оценки положения. По результатам это контролирующее лицо делает выводы об истинном состоянии организации, и о том, насколько целесообразно или возможно выйти из кризисной ситуации и восстановить платежеспособность.
Финансовое регулирование. Может продолжаться до двух лет. Не в каждой ситуации эта стадия происходит, так как это означает помощь со стороны банков, финансовые поручительства, залоги и гарантии. Эти процедуры предназначены погасить задолженности и урегулировать денежные возможности согласно составленному плану. Исходя из результатов, дело о банкротстве может быть прекращено или передано в одну из следующих инстанций.
Внешнее управление. Ограничение по продолжительности – до полутора года. Но расчет его времени вместе с финансовым урегулированием не должен превышать двух лет. Этот этап настает, если восстановить платежеспособность предыдущим методом не получилось. Здесь уже отстраняется от дел все руководство, осуществляется передача полномочий. После чего происходит перестройка системы, в нее входит перепрофилирование, сокращение работников, смена рабочего процесса.
Конкурсное производство. В 2022 году это означает, что арбитражный суд принял решение по результатам анализа работы компании. За этим следует реализация имущества должника на торгах, чтобы сделать выплаты кредиторам согласно их требованиям и очередности.
Всесторонняя договоренность. Производится собрание кредиторов, и каждая из сторон подписывает документ о согласии на оговоренные условия с участием арбитражного суда. В этой ситуации аннулируются обязанности прежних договоров, имеет силу только эта мировая договоренность.

Чтобы требовать неустойку, важно ее рассчитать в соответствии с правилами. Если гражданин подает заявку с неверными подсчетами, это дополнительный повод отклонить иск. Надо пользоваться услугами профессионалов или самостоятельно найти формулу расчетов, выполнить их и указать в документации.

Если сумма долгов превышает 300 тыс., а выплата, согласно решению суда, просрочена более чем на три месяца, то можно считать ответ положительным. Но во многих других случаях это может подать в суд пара истцов и обычно без веских оснований. Тогда переживать не стоит.

Строительство является одной из самых прибыльных, но в тоже время и рискованных рыночных отраслей. Все мы, покупая дом или квартиру, вкладываем значительные средства. В свою очередь компании, которые берут на себя обязательства по строительству недвижимости, также вкладывают в это весьма большие суммы. К сожалению, ввиду экономических обстоятельств и возможного ухудшения ситуации на рынке, некоторые компании-застройщики оказываются в очень тяжелом финансовом положении и заявляют о банкротстве застройщика. Поскольку такая процедура касается абсолютно всех участников строительства, в ней надо разобраться более подробно.

Когда компания, пообещавшая построить, к примеру, большой многоквартирный дом и заключившая со всеми желающими иметь квартиру в данном доме договор, оказывается в ситуации, когда она не может выполнить свои обещания, все участники строительства оказываются в очень сложном положении. Компания-застройщик больше не может платить всем подрядчикам, своим кредиторам и, в конечном итоге, закончить строительство дома. А все участники строительства, которые вложили свои средства, не могут получить свою квартиру. В таком случае законодательно установлено требование проведения процедуры банкротства застройщика.

Размер возмещения определяется независимым оценщиком, услуги которого оплачиваются из средств застройщика. В ситуации, когда сроки сдачи объекта уже истекли, можно дополнительно затребовать неустойку. После продажи имущества строительной компании соответствующая сумма дольщику будет компенсирована (разумеется, в порядке очереди).

Внешнее наблюдение, которое проводится временным управляющим и занимает до 7 месяцев. По его итогам принимается решение либо о финансовом оздоровлении, либо о банкротстве и ликвидации строительной организации.
Конкурсное производство, в рамках которого арбитражный управляющий реализует имущество банкрота и погашает его задолженность перед заинтересованными лицами в порядке очередности.

Рост цен на стройматериалы и услуги подрядчиков (например, из-за нестабильной экономической ситуации и скачков курсов валют).
Недостаточная проработка строительного бизнес-плана.
Мошеннические действия со стороны контрагентов застройщика.
Многочисленные претензии к компании со стороны клиентов (к примеру, по причине задержек строительства), в результате чего были произведены крупные выплаты по решению суда.
Возникновение форс-мажорных обстоятельств.

В первую очередь – гражданам, жизни и здоровью которых должник причинил вред.
Во вторую очередь – лицам, которые работали у застройщика по трудовому договору (сюда входит оплата их труда, выходные пособия, вознаграждение за интеллектуальную деятельность).
К третьей очереди относятся граждане-участники строительства, то есть дольщики. Расчеты со всеми остальными кредиторами производятся уже после них.

Информирование дольщиков о том, что строительная компания признана несостоятельной, входит в обязанности арбитражного управляющего. Этот специалист должен разослать людям уведомления по почте. Кроме того, сведения о банкротстве застройщика публикуются в газете «Коммерсантъ». Еще один способ узнать о результатах рассмотрения дела – зайти на сайт арбитражного суда и ввести реквизиты строительной организации (ОГРН либо ИНН) в разделе «Картотека дел».

Достраивать дом, брошенный изначальной фирмой, может взяться другая компания. Здесь два возможных варианта: либо заинтересованное в этом юридическое лицо приобретает у обанкротившейся организации объект, принимая при этом на себя и все долги, либо инициативная группа обманутых граждан обращается к местной власти, которая поможет в поиске новой строительной организации.

Важно! Требования запоздавших с заявкой лиц удовлетворяются в последнюю очередь. Долгов у банкрота больше, чем денег и имущества, которое будут продавать в счет погашения. На тех, кто подал заявку в последнюю очередь, финансов может просто не хватить.

Неспособность организации удовлетворить требования кредиторов по принятым ранее финансовым обязательствам называется банкротством. Нас интересует ситуация, когда человек отдает строительной фирме деньги за квартиру в возводящемся доме. Вложив необходимую сумму (долю) и таким образом став участником долевого строительства, гражданин лишается жилья, потому что у застройщика по какой-то причине вдруг заканчиваются средства.

По состоянию на апрель 2022 года данные из региональных реестров показали, что в России насчитывается почти 34 тысячи обманутых дольщиков и 842 проблемных дома. Эту официальную статистику 4 июля 2022 года привел в своем выступлении перед журналистами руководитель федерального министерства строительства и ЖКХ Владимир Якушев. Речь шла только о гражданах, подавших заявки на включение в реестр лиц, пострадавших при долевом строительстве.

По информации гендиректора рейтингового агентства строительного комплекса Николая Алексеенко, в июле 2022 года в стране насчитывалось 300 фирм-застройщиков, подавших на банкротство. Столько же находилось в зоне риска. Но нас интересует не только статистика, а конкретные действия в такой ситуации. Итак, разберемся, что делать дольщику, если застройщик обанкротился.

Процессы банкротства компаний-застройщиков проводятся при обязательном участии органов власти, наделенных соответствующими полномочиями (в столице, например, это Москомстройинвест). Именно они контролируют, соблюдение прав дольщиков, однако на практике этого часто недостаточно.

Контроль и распределение конкурсной массы ликвидируемой компании находится в руках назначенного судом управляющего. От его умения и беспристрастности зависит справедливое погашение долгов. Кандидатуру управляющего предлагает кредитор-инициатор. Если в арбитражный суд не представлена кандидатура, то суд выбирает специалиста на должность управляющего самостоятельно. Список претендентов подает в суд самоуправляющая организация арбитражных управляющих.

Любой кредитор застройщика может подать заявление в суд на общих основаниях. На практике банкротство инициируют при суммах, значительно выше 300 тысяч рублей. Дольщики и поставщики, как правило, не желают запускать долгий и сложный процесс. Например, процедура от подачи первого заявления до начала банкротства крупного застройщика СУ-155 продолжалась 9 лет. Обычно инициаторами являются банки, при наличии исполнительных производств на десятки миллионов рублей.

В последние годы справляться с обязательствами по строительству жилой недвижимости застройщикам становится все сложнее. Так, в 2022 году в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве была размещена информация о банкротстве более полутысячи компаний-застройщиков. Основные причины банкротства застройщиков – ошибки в бизнес-планах, задержки с вводом объектов, некачественные маркетинговые расчеты, кассовые разрывы и сложности при переходе на проектное финансирование.

Банкротство – зачастую единственная возможность для застройщиков избавиться от долгов и претензий кредиторов, не выходя за рамки закона. Регулируется данная процедура ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)», который устанавливает особенный порядок банкротства организаций-застройщиков. По общему правилу подать в суд заявление об инициации процедуры банкротства имеют право:

Поправки к закону о долевом строительстве с 01 01 2022

Застройщик получит деньги с эскроу только после представления банку разрешения на ввод дома в эксплуатацию и регистрации права собственности в отношении одного объекта долевого строительства.Остальные изменения в законодательстве о долевом участи в строительстве многоквартирных домов:

введена обязанность застройщика отдельно учитывать средства дольщиков и затраты на строительство;
если застройщик использует целевые кредитные средства, эскроу-счета должны быть открыты в банке предоставившем кредит;
увеличен перечень оснований для внеплановых проверок строительных организаций без предварительного уведомления.
для того чтобы взыскать убытки, дольщикам сначала нужно обратиться к застройщику, а уже после к лицу, представляющему его действия (учредитель застройщика);

Частично это было связано с пиковым развитием ипотечного рынка России – в этот же период было заключено 2,17 миллионов договоров ипотечного кредитования. При таком росте долевого строительства бывают и случаи проблемных объектов. Оперативных данных пока нет, но в середине 2022 года власти сообщали о 1261 доме, на которых остановилось строительство.

Применение эскроу-счета регулируется ГК РФ.Эскроу-счет является обязательным элементом в кредитовании застройщиков при проектном финансировании.Сейчас в России утверждены 55 банков, которые могут открывать эскроу-счета. К 2022 году планируется, что 95% продаж по ДДУ будут осуществляться с использованием только таких счетов.Особенности эскроу в строительстве:

По мнению министра строительства и ЖКХ Владимира Якушева, новый механизм «позволит использовать деньги дольщиков, но при этом максимально их сохранить, не устраивать пирамид, которые мы на сегодняшний день имеем». Если сейчас невозможно проконтролировать целевое использование средств застройщиками, то в будущем появится некая гарантия их сохранности. В новых условиях смогут выжить только крупные компании с высокой степенью доверия, а финансовый прессинг в виде выплаты процентов по кредитам мотивирует застройщиков не тянуть со сроками сдачи объектов в эксплуатацию.

Если неисполнение ДДУ было застраховано, то граждане вправе обратиться к страховщику о выплате страховой суммы. В страховую компанию потребуется представить соответствующее заявление, документы, удостоверяющие личность, и определение суда о признании застройщика банкротом.

В 2022 году произошел переход от действующей схемы оплаты строительства на эскроу-счета. Суть данного механизма в том, что дольщики перечисляют оплату по ДДУ на специальный банковский счет, деньги с которого не расходуются, а хранятся до завершения строительства. И только после передачи МКД собственникам застройщик получает свои деньги. Данные нововведения вступили в силу с 1 июля 2022 года и распространяются на все объекты застройщика без привязки к дате выдачи разрешения на строительство.

Если ДДУ по строящемуся МКД был заключен с первым дольщиком после 20-го октября 2022 года, то застройщик обязан был перечислить в специальный Фонд защиты дольщиков 1,2% от цены каждого договора. Задача данного фонда состоит в реальной финансовой поддержке граждан, застройщик которых объявил себя банкротом. Фонд может выполнять следующие функции:

Действия дольщика при банкротстве направлены на возврат уплаченных средств или получение готовой квартиры. Есть несколько способов, как гражданин может этого добиться. Ключевой вариант, если застройщик обанкротился – включение претензий в реестр кредиторов. Что именно делать дольщикам в этой ситуации:

В регионах страны создаются реестры обманутых дольщиков. Данные образования не являются компенсационными фондами и не гарантируют возмещение потерянных по ДДУ денег или квадратных метров. Однако с учетом остроты проблемы государственные органы оказывают посильную помощь гражданам, оказавшимся в сложной ситуации.

Застройщик банкрот, что делать дольщикам

Если дольщик не направил в течение одного месяца своё обращение в суд, он может это сделать на стадии конкурсного производства в течение двух месяцев с момента уведомления остальных кредиторов об открытии реестра. Распространение уведомлений выполняется путём публикации информации в специализированном СМИ или отправкой писем на адреса кредиторов.

Несмотря на то что предусмотрено несколько этапов проведения банкротства строительных организаций, на практике процедура выполняется в два этапа. Вначале проводится наблюдение, когда в строительной компании осуществляется проверка на финансовую устойчивость. Далее, на предприятии назначается временное руководство и начинается этап конкурсного производства. По результатам первого этапа суд решает запустить оздоровление компании-должника либо объявляет её банкротом, внедряя временное руководство.

процесс ликвидации может быть запущен самим застройщиком на добровольной основе или из-за его неплатёжеспособности;
все заинтересованные лица должны быть проинформированы в течение пяти дней о начале процесса для возможности предъявления своих требований к должнику;
с момента введения процесса наблюдения выполнение всех исполнительных документов в отношении неплательщика останавливается, а все сделки застройщик обязательно согласовывает с арбитражным управляющим;
в процессе используются два типа реестров: от долевых участников строительства и от других кредиторов.
согласно требованиям долевых участников, судом принимается решение о возможности передачи им недвижимости из имущества застройщика или погашения имеющейся задолженности;
квартиры передаются пайщикам, если сумма выставленной компенсации составляет больше пяти 5 процентов от стоимости объекта.

Был сформирован Фонд защиты прав граждан, который организовал компенсационный фонд, куда все застройщики должны переводить обязательный платёж в размере 1,2% от суммы договора.
При банкротстве застройщика, перечисляющего взносы в фонд, долевые участники на законодательном уровне получают дополнительные гарантии, а именно:

Арбитражный управляющий осуществляет поиск новой строительной фирмы для окончания стройки.
На совещании дольщиков может рассматриваться вопрос о возмещении обязательств строительной компании с помощью средств компенсационного фонда.
Кроме средств полученных с фонда, дольщики могут и дальше претендовать на погашение своих требований.
Все решения по каждому объекту строительства принимаются отдельно ¾ голосов участников.

у компании-банкрота может не хватать средств для возмещения затрат;
имеющиеся у строительной компании активы сначала направляются на погашение приоритетных выплат, например, судебные расходы;
общая масса требований к должнику увеличивается из-за начисленных неустоек;
квартиры, которые перешли в собственность других дольщиков уже не участвуют в торгах для возмещения финансовых требований кредиторов.

наблюдение, когда назначается временный управляющий, в обязанности которого входит наблюдение и анализ финансово-хозяйственной деятельности компании. В течение, примерно, до 7 месяцев принимается решение о ликвидации застройщика или его оздоровлении (Глава IV);
конкурсное производство, застройщик объявляется банкротом и принимается решение о ее ликвидации (от 6 месяцев и выше). В строительную компанию вводится конкурсный управляющий арбитражным судом вместо прежнего руководства (Глава VII).

Подать ходатайство в тот суд, который занимается ведением процедуры банкротства этого застройщика. В ходатайстве должно содержаться требование о включении в реестр кредиторов.
Обязательно нужно указать свое требование, которое банкрот должен исполнить. Это может быть возврат денежных средств или передача достроенного жилья.
На основании общей суммы активов и построенного количества жилья в ходе конкурсного производства закрывается задолженность перед кредиторами и другими заявителями.

Юристы часто советуют клиентам зарегистрироваться в реестре обманутых кредиторов. Это дает возможность во многих случаях воспользоваться дополнительными привилегиями и дать шанс государству помочь. У этого варианта есть свои плюсы и минусы, но даже в случае нулевого результата участник ничего не теряет.

Если застройщик объявлен банкротом, но до этого он получил разрешение о вводе дома в эксплуатацию, а также подписан передаточный акт между участниками ДДУ, дольщики вправе признать свое право собственности на жилье в судебном порядке (пп. 1 п. 1 ст. 201.8, п. 8 ст. 201.11). Для этого необходимо:

Заявление с требованием включить дольщика в реестр кредиторов или подреестр требований о передаче жилья.
Копия ДДУ.
Копии платежных документов, подтверждающих инвестиции в строительство.
Копия паспорта дольщика.
Другие документы, в зависимости от конкретной ситуации.

Банкротство застройщиков

Открыть отдельный счет в кредитной организации для выплаты средств кредиторам инвесторам.
В течение 10 дней после принятия решения в передаче объекта участникам произвести выплату задолженности.
После расчетов заявитель направляет в суд заявление о признании погашения задолженности.

Изменение цен на строительные материалы или услуги подрядчиков. Эти моменты обычно предусматривают в договорах. Поэтому грамотные застройщики зачастую «страхуют» себя и инвесторов дополнительным соглашением о фиксированной стоимости.
Резкий скачек курса валют. Вторичный фактор, влияющий на изменение стоимости закупаемых материалов.
Форс-мажор. Редко, но иногда погодные условия или другие обстоятельства, на которые невозможно повлиять, сказываются на возможности продолжать стройку.

Решение суда о признании договора кредитора с застройщиком незаконным. Судебное решение должно регламентировать порядок компенсации вложенных денежных средств.
Признание судом договора кредитора с застройщиком незаключенным. Согласно этому документу арбитражный управляющий должен включить инвестора в реестр требований для последующей выплаты компенсации.
Фактическая просрочка передачи готового объекта инвестору от застройщика. Помимо этого нужно приложить такие документы: подтверждение об оплате инвестиций, справка об отсутствии ввода в эксплуатацию здания и письменное уведомление застройщику о неисполнении своих обязательств и расторжении договора.

После продажи имущества доля погашения денежных требований граждан-дольщиков является 25% от полученной суммы. Если же отсутствует кредиторская задолженность — то процентная доля для выплат значительно увеличивается. Она может составлять до 85% (статья 214.14 пункт 2).

Благодаря этому ожидается снижение себестоимости строительства за счет уменьшения расходов по выкупу или долгосрочной аренде земли под возведение жилых зданий. По мнению аналитиков данная реформа минимизирует коррупцию, которая также напрямую влияет на бюджет строительства.

Что делать дольщику в случае банкротства застройщика

Если застройщик обанкротился, то не стоит раньше времени паниковать, но и сидеть на месте тоже нельзя. Выход из данной ситуации есть. Далее в статье мы подробно поговорим о том, что делать дольщику в случае банкротства застройщика.

Если дом построен, то дольщики предъявляют свои требования в арбитражном суде. На основании этого им выдают документы, которые подтверждают внесение средств на счета застройщика. Также создается специальный реестр, на основании которого и происходит оформление права собственности на квартиры.
Намного сложней решается ситуация, если дом еще не сдан. Компенсация вложенных средств происходит в ходе конкурсного производства. Но стоит понимать, что требования дольщиков удовлетворяются не в первую очередь. Прежде всего, будут проведены расчеты с лицами, которым был нанесен вред здоровью в результате любых взаимоотношений с застройщиком. Далее производятся все расчеты по выплате заработной плате. Только после этого дольщикам выплачиваются внесенные взносы.

После того как инициирована процедура банкротства, все дольщики в пятидневный срок получают соответствующее уведомление. В нем указано, что дольщик имеет право предъявить требования о передаче ему в собственность жилого помещения и/или возврат вложенных денежных средств.

Участие в долевом строительстве – весьма популярный способ стать собственником нового жилья. Покупателей привлекает более низкая цена недвижимости по сравнению с той, которую приходится платить, когда дом уже сдан в эксплуатацию и оформлены все необходимые документы. Нередко инвесторы для расчетов по договору берут ипотечный кредит. Наряду со своей привлекательностью долевое строительство имеет и существенные риски, например, банкротство застройщика. Что в такой ситуации делать с ипотекой?

Обычно первое, что решает делать заемщик, – это прекратить выплачивать платежи в банк. Он мотивирует это тем фактом, что залогом выступают права на имущество и банк должен сам разбираться со строительной организацией. Но это не соответствует действительности. Ответственность перед банком несет заемщик. Сама по себе процедура принудительного взыскания несет для заемщика дополнительные затраты. Если средств, вырученных в результате процедуры, не хватит для полного погашения задолженности, то остаток должен будет погасить заемщик.